近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這一詞逐漸步入人們的眼簾，歸根結(jié)底。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動之所以猖獗，與它跨部門、跨行業(yè)、跨地域協(xié)作犯罪的特點(diǎn)密切相關(guān)。加強(qiáng)部門協(xié)同，是反詐工作的重要經(jīng)驗，這一經(jīng)驗也被寫入法律之中，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法賦予了電信、互聯(lián)網(wǎng)、銀行等機(jī)構(gòu)和單位“反詐看門人”的主體地位，加大了前端義務(wù)和處置責(zé)任。
銀行作為金融行業(yè)的窗口，責(zé)任重大，而建行作為國有大行，在其中也發(fā)揮 了十分重要的作用。
一.積極響應(yīng)有關(guān)部門的號召，在全國范圍內(nèi)對可疑的賬戶進(jìn)行了管控，一方面組織了犯罪分子的進(jìn)一步違法行動，另一方面，對那些潛在的受騙人群而言，銀行的管控可以讓他們免受不法分子的侵害。在全國范圍內(nèi)的行動，史無前例的賬戶管控獲得了社會各界的認(rèn)可，這背后，是千千萬萬個建行人付出的努力。
二.加強(qiáng)柜面及廳堂業(yè)務(wù)的審查，對于那些前來辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶，銀行工作人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險提示以及轉(zhuǎn)賬問詢。了解到客戶轉(zhuǎn)賬內(nèi)容“對方是否認(rèn)識，資金用途是否清楚，有無接到可疑電話”，銀行工作人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)警惕，謹(jǐn)防任何一起金融詐騙案件的發(fā)生。加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)， 提高認(rèn)識， 將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作納入綜合目標(biāo)考核范疇， 與業(yè)務(wù)工作同布置、 同檢查、 同考核。
三.對抗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是一項長期而又重要的工作，我們應(yīng)當(dāng)時刻保持警醒，提高風(fēng)險識別能力，對可疑的業(yè)務(wù)進(jìn)行充分的調(diào)查。另外，我們銀行作為服務(wù)社會的一個行業(yè)，往往會獲得廣大群眾信任，我們可以利用我們的優(yōu)勢，宣傳演講電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害以及特性，通過我們的影響力讓更多的人知道從而遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。加大宣傳力度， 提高社會公眾防范電信詐騙的意識。我行以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為宣傳陣地， 在營業(yè)廳懸掛警示標(biāo)語、 張貼防范提示等方式， 積極營造防范電信詐騙的氛圍。
對抗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，人人有責(zé)，只有我們社會各個層面都對其足夠重視，再加上人民群眾的防詐騙意識得到提示，讓不法分子沒有可乘之機(jī)，整個社會才會有一個相當(dāng)安全的金融環(huán)境。
