“我來辦張卡，能不能多加個手機號碼？短信開我妹夫的行不行？”
“那算了，還是我的好了，手機銀行也給我開通一下。”
“辦卡還能干什么用啊，我自己存存錢。”
“其他銀行的卡不行的，老家打生活費過來要建行卡的。”
“剛剛說錯了，是發(fā)工資，老板一定要求建行卡的。”
這位前來乾元建行網(wǎng)點要求辦卡的中年女士被問得支支吾吾，她的辦卡用途前后不一也引起了大堂經(jīng)理的重點關注，但當大堂經(jīng)理仍想進一步詢問時，她一旁自稱是其妹夫的男子態(tài)度強硬喊了起來：“怎么了，我們是犯人嗎，銀行辦卡還這么麻煩，就辦張卡自己用，你們就說辦不辦吧！”
“您好，先生，我們只是跟您姐姐核實一下具體辦卡用途，只是存取錢的話姐姐自己也說她本人其他銀行卡也是正常使用的，而且看您們居住地離建行網(wǎng)點也較遠，也不如您姐姐手里這張卡存取錢方便了。”
大堂經(jīng)理又轉向辦卡女士，冷靜且專業(yè)地繼續(xù)說道：“姐姐，您好，現(xiàn)在銀行辦卡必須本人使用，任何出租、出借、出售銀行卡的行為都會被公安機關嚴懲的！”
女子瞬間面色凝重，轉頭看了眼男子輕聲說了句：“這么嚴重的啊。”男子或瞧出情勢不對一把扯住了女子的胳膊氣沖沖地出了網(wǎng)點。
要知道，銀行卡是個人進行金融交易的必要介質，也儲存著個人信息的重要憑證，在親情幫助和蠅頭小利的外衣包裝下，如果隨意將個人銀行卡出借出售，為詐騙洗錢等犯罪活動提供便利，潛藏巨大金融風險，甚至面臨法律控訴。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，推進信息安全監(jiān)督治理，夯實反洗錢工作的社會基礎，德清乾元支行堅定做好身份識別工作，牢筑反洗錢的第一防線。
依據(jù)反洗錢三大義務，德清乾元支行堅持構筑客戶身份識別重要防線。切實遵循“了解你的客戶”原則，柜員審慎開戶新增，把好客戶身份初次識別的第一關卡，除依托多系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查外，還注重提高人工核查警惕性，注意開戶用途，相關要素收集完全，電話、職業(yè)、地址等輔助信息錄入真實、完整，并通過相貌、體型、口音、年紀、信息提問等綜合對比，落實好客戶身份識別，保持合理懷疑，落實好反洗錢自查回訪工作。
同時，德清乾元支行充分用好網(wǎng)點宣傳陣地，通過跑馬燈滾動播放，在引導臺等顯著位置擺放網(wǎng)點宣傳折頁，進入網(wǎng)點客戶一對一宣講覆蓋等形式，向公眾講解出租出借銀行卡風險，引導民眾正確認識洗錢套路，提高社會公眾的風險防范意識和對反洗錢工作的認知度，更好地配合銀行開展客戶身份識別等相關工作，為營造和諧安全的金融環(huán)境助力。
