今年以來，工行長治分行遵循銀監(jiān)局及總行要求大力開展防范非法集資宣傳月“守住錢袋子·護好幸福家”主題宣傳活動，活動采用線上線下結合的方式開展，針對不同客戶群體開展多樣化的宣傳活動，前期宣傳效果佳，深受客戶歡迎，宣傳月活動后我行持續(xù)進行了防范非法集資系列工作，擔起大行使命，為穩(wěn)定金融秩序和守護群眾切實利益持續(xù)發(fā)力。
一是宣教結合提高認識。線下活動以網點為核心向外輻射開展宣傳活動，在營業(yè)場所醒目位置長期設置防非警示標識，針對到店中老年客戶講解非法集資的手段，通過普及防非知識使社會公眾全面、深入理解“非法集資”的內容，同時利用宣傳日組織外出宣傳，培育良好的防范非法集資社會環(huán)境。線上活動首先是制作短視頻上傳短視頻平臺，通過平臺的播放來增加受眾，擴大宣傳影響力，視頻內容有案例、有小課堂，生動有趣，這種新的宣傳方式更容易被到店次數(shù)少的年輕人接受。其次是參加“防范非法集資知識答題賽”，引導客戶參加答題賽，通過參賽了解更多防非的知識，關注并轉發(fā)非處辦防范非法集資公眾號及內容，增加宣傳方式，豐富宣傳內容。
二是深入貫徹落實《防范和處置非法集資條例》。組織學習條例，落實第十三條-金融機構、非銀行支付機構應當履行的防范非法集資的義務要求，禁止分支機構和員工參與非法集資，防止他人利用其經營場所、銷售渠道從事非法集資。根據(jù)上述條例結合我行《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》相關條款內容，包括違規(guī)代客戶辦理業(yè)務、飛單私售、抽屜協(xié)議、私收客戶傭金等相關規(guī)定，對長治分行全部員工開展了對內宣傳教育，組織學習相關規(guī)章制度，開展員工警示教育，在警示教育大會上組織學習近年全行的非法集資案件，明確員工行為準則，不得代客操作，不得充當資金掮客，不得代客理財，不參與親友非法集資活動，保持員工的純潔性、確保經辦業(yè)務的合法性、合規(guī)性，全面防范非法集資風險。
三是聚集重點做好排查。當前非法集資的重點是養(yǎng)老金領域，我行在開展常態(tài)化防范非法集資宣傳教育時加強了對養(yǎng)老金客戶的宣導，無論是到店客戶還是外出宣傳都是耐心地引導養(yǎng)老金客戶正確理財，同時各級機構加大對養(yǎng)老金客戶非法集資線索的排查和整治力度，重點關注到店客戶辦理業(yè)務時的真實意愿，下發(fā)風險提示，杜絕員工代客操作，同時也杜絕陪同老年客戶的人員違規(guī)代客操作的行為，利用我行數(shù)據(jù)系統(tǒng)進行篩查監(jiān)測各預警，通過非現(xiàn)場方式排查客戶辦理業(yè)務情況，確保業(yè)務辦理內容為客戶本人真實意愿，嚴防非法集資犯罪活動。
