為進(jìn)一步增強(qiáng)全體員工反洗錢(qián)責(zé)任意識(shí)，提高反洗錢(qián)工作人員的專(zhuān)業(yè)技能和水平，有效預(yù)防和打擊反洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，張家口宣化支行以反洗錢(qián)工作職責(zé)為主題開(kāi)展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的履職管理，壓實(shí)責(zé)任，盡職盡責(zé)，充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在控制反洗錢(qián)中的預(yù)防作用。
一、結(jié)合案例，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》以及《我行各層級(jí)部門(mén)及各層級(jí)員工的反洗錢(qián)工作職責(zé)》，明確洗錢(qián)的概念、渠道以及洗錢(qián)對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的嚴(yán)重危害，讓員工知曉所承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)、責(zé)任與權(quán)力，結(jié)合案例警示，確保全員時(shí)刻保持反洗錢(qián)的高度責(zé)任意識(shí)。
二、嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)制度，按照盡職調(diào)查要求進(jìn)行身份識(shí)別。將客戶(hù)身份識(shí)別擺在反洗錢(qián)重要位置，按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別的工作，重點(diǎn)關(guān)注網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)、開(kāi)卡、大額轉(zhuǎn)賬等交易，認(rèn)真核實(shí)客戶(hù)留存身份信息，保證信息的真實(shí)性與準(zhǔn)確性，做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示環(huán)節(jié)，普及反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)，不斷提升關(guān)鍵崗位人員反洗錢(qián)履職能力，筑牢防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線(xiàn)。
三、持續(xù)做好開(kāi)卡、開(kāi)戶(hù)以及大額可疑交易臺(tái)賬登記。對(duì)大額可疑交易與新開(kāi)卡客戶(hù)做好聯(lián)網(wǎng)核查、資料審核以及信息登記工作，針對(duì)賬戶(hù)資料做好保存工作，對(duì)可疑交易及時(shí)記錄并裝訂成冊(cè)。反洗錢(qián)工作是監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)，該行牢牢守住監(jiān)管工作“底線(xiàn)”“紅線(xiàn)”及“生命線(xiàn)”，督促網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)人員做好反洗錢(qián)履職工作。
