加強反洗錢識別能力，建行長沙中大支行對洗錢行為說“NO”

  洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，邐過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。反洗錢在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是維護國家利益和人民群眾根本利益的客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進銀行業(yè)健康發(fā)展的重要保障。

  金融機構特別是銀行基層網(wǎng)點處于反洗錢的核心位置和先鋒位置，在復雜的經(jīng)濟環(huán)境下，面對越來越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，我行應加強如下反洗錢工作經(jīng)驗交流：

  1、加大培訓力度。

  2、進行源頭控制。

  3、提高對可疑交易的警惕度。

  4、對于司法部門查詢、凍結過的賬戶以及上級行和人行要求重新識別和重新盡職調查的客戶建立一個完整、有序的臺賬并填寫客戶盡職調查表，以便日后可以提供資料線索和查詢。

  5. 充分發(fā)揮金融科技的尖刀作用。

  反洗錢工作是一項長期而又艱巨的工作，在今后的工作中，我們要結合實際進一步學習反洗錢知識，不斷提升對洗錢行為的識別和處理能力，總結工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新思路，切實履行好自身的反洗錢義務。（