工行邢臺(tái)百泉支行成功堵截一起刷單型電信詐騙

  9月19日上午十點(diǎn)半左右，一位學(xué)生模樣的客戶(hù)來(lái)到工行邢臺(tái)百泉支行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，表示想要提高手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬額度。通過(guò)工作人員的詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)透露自己長(zhǎng)期在網(wǎng)上刷單，這次轉(zhuǎn)賬是因?yàn)榕c一個(gè)自稱(chēng)“四方偉業(yè)”的刷單公司達(dá)成協(xié)議，需要給對(duì)方轉(zhuǎn)投資款一萬(wàn)八千元，且在此之前已累計(jì)向此公司轉(zhuǎn)賬六千元，只有完成這最后一筆交易，對(duì)方才能將所有的本金，傭金一起退回自己的賬戶(hù)，否則，還要依據(jù)合同內(nèi)容賠付對(duì)方公司違約金。聽(tīng)到這里，工行邢臺(tái)百泉支行現(xiàn)場(chǎng)管理人員已初步判定客戶(hù)是遭到了電信詐騙，但是此時(shí)客戶(hù)的情緒已經(jīng)無(wú)法控制，堅(jiān)持一定要在規(guī)定期限內(nèi)給對(duì)方轉(zhuǎn)賬，催促工作人員趕緊為其辦理業(yè)務(wù)，避免產(chǎn)生違約金，并拿出合同給工作人員證明自己是正常交易。工作人員情急之下只有報(bào)警，在開(kāi)發(fā)區(qū)警方的協(xié)助下，客戶(hù)終于意識(shí)到自己被詐騙，并向工作人員表示感謝，避免了更大的經(jīng)濟(jì)損失。 

  通過(guò)這次事件，我們發(fā)現(xiàn)客戶(hù)一旦已經(jīng)落入了不法分子的圈套，那么電信詐騙犯罪行為就具備了很強(qiáng)的隱蔽性。工行邢臺(tái)百泉支行工作人員始終繃緊那根弦，定期組織員工進(jìn)行金融知識(shí)相關(guān)培訓(xùn),加強(qiáng)有關(guān)電信詐騙的案例分析、了解各類(lèi)詐騙手段，增強(qiáng)防騙意識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)鑒別能力。該行將持續(xù)開(kāi)展金融知識(shí)普及宣教活動(dòng)，增強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。面對(duì)復(fù)雜多樣詐騙手段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行社會(huì)責(zé)任，通過(guò)多種多樣的形式開(kāi)展金融知識(shí)普及活動(dòng)，增強(qiáng)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。