工行張家口萬全支行加強反洗錢管理工作確保金融安全運行

   為進一步完善反洗錢內(nèi)部管理制度，增強風(fēng)險防控能力，有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪，7月25日，張家口萬全支行召開反洗錢工作會議，緊緊圍繞反洗錢工作要求和工作目標，嚴格執(zhí)行人民銀行和上級行反洗錢制度規(guī)定，切實加強反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)。

   一是培養(yǎng)反洗錢骨干隊伍。反洗錢培訓(xùn)是該行開展反洗錢工作必不可少的前提，也是內(nèi)部控制制度的重要組成部分。該行要以豐富多彩的形式，開展反洗錢宣傳活動，提高網(wǎng)點負責(zé)人對反洗錢工作的認識，能夠正確對待反洗錢在工作中形成的利害關(guān)系，從而在工作中，自覺履行反洗錢工作義務(wù)。與此同時，要制定和實施培訓(xùn)計劃，從提高從業(yè)人員的反洗錢知識、技能觸發(fā)，以遵循“不同對象、不同方式、不不同層次、不同內(nèi)容”為原則，采取實地培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、知識競賽、案例剖析等形式，以點帶面，豐富和提高從業(yè)人員的思想素質(zhì)、反洗錢意識和操作技能，培養(yǎng)一批具有反洗錢專業(yè)技能的業(yè)務(wù)骨干。

   二是固化、完善反洗錢內(nèi)控制度。在完善反洗錢內(nèi)部控制的過程中，要目標明確，有的放矢，使內(nèi)部控制的方法、程序及措施在反洗錢工作中切實發(fā)揮保障作用。按照反洗錢法律法規(guī)和部門規(guī)章要求，分解、細化落實到具體管理考核、獎勵懲罰的依據(jù)中，增強反洗錢制度的操作性和實效性，將各項制度規(guī)定落地、落實。

   三是全面推進客戶身份識別。嚴格執(zhí)行銀行賬戶實名制，實行“了解你的客戶”原則，充分利用居民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，做好客戶盡職調(diào)查，對居民身份信息加強核實。針對重點審查高風(fēng)險客戶，內(nèi)部審查的頻率要遠遠高于低風(fēng)險客戶，做好相應(yīng)的反洗錢基礎(chǔ)工作。