為加強(qiáng)案防警示教育，營(yíng)造內(nèi)控合規(guī)氛圍，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善工作機(jī)制，根據(jù)2022年度上級(jí)行內(nèi)控合規(guī)工作會(huì)議精神，2022年9月7日，工行長(zhǎng)治捉馬東街支行召開(kāi)第九次案防分析暨員工思想行為動(dòng)態(tài)排除會(huì)，他們結(jié)合本行實(shí)際統(tǒng)一思想，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以人為本，以“質(zhì)量效益、創(chuàng)新發(fā)展、管理監(jiān)督、安全和諧”十六字經(jīng)營(yíng)方針為中心的工作方針，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下對(duì)本行干部員工思想行為動(dòng)態(tài)工作進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。
一落實(shí)內(nèi)控管理、完善內(nèi)控制度，根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控管理工作要求，支行每月定期召開(kāi)內(nèi)控及案件防范分析會(huì)議，并且將“糾違規(guī)、促內(nèi)控、防案件”活動(dòng)當(dāng)作日常工作進(jìn)行檢查，該行還制訂了全年集中教育整治活動(dòng)實(shí)施方案和要求，結(jié)合支行具體實(shí)況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，迅速制定出切實(shí)可行的實(shí)施方案，他們還認(rèn)真學(xué)習(xí)了《干部員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》、《干部員工違規(guī)積分管理實(shí)施細(xì)則》、《山西分行“十個(gè)嚴(yán)禁”》等，做到了人人知曉并能?chē)?yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。
二落實(shí)組織制度、細(xì)化案件責(zé)任。根據(jù)上級(jí)行及本支行的案件防范措施制度，捉馬東街支行成立了由“一把手”組成的員工思想行為動(dòng)態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組嚴(yán)格落實(shí)加強(qiáng)案件查找和責(zé)任追究工作，多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議討論研究員工近期的思想行為動(dòng)態(tài)工作，他們分工明確責(zé)任到位，通過(guò)教育全員牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范、案件防范意識(shí)，達(dá)到穩(wěn)步健康發(fā)展的目的。
三落實(shí)上級(jí)要求、強(qiáng)化業(yè)務(wù)檢查。在落實(shí)員工思想行為動(dòng)態(tài)工作中，捉馬東街支行緊緊抓住要點(diǎn)有條不紊的進(jìn)行工作，他們把重點(diǎn)防范放在業(yè)務(wù)工作的薄弱環(huán)節(jié)來(lái)抓，特別是對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了深入檢查，即：客戶(hù)經(jīng)理是否違規(guī)代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，是否代客戶(hù)保管，對(duì)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品是否進(jìn)行了個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，辦理個(gè)貸業(yè)務(wù)是否違規(guī)操作等進(jìn)行了一系列檢查，尤其是對(duì)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，對(duì)查出的問(wèn)題認(rèn)真進(jìn)行了查找原因，并做到了及時(shí)整改，把案件消滅在萌芽狀態(tài)，防止了案件的產(chǎn)生和發(fā)生。
四落實(shí)學(xué)習(xí)制度、強(qiáng)化行為動(dòng)態(tài)。他們還在轄區(qū)大力開(kāi)展了對(duì)法律、法規(guī)、銀行各項(xiàng)規(guī)章制度的思想教育活動(dòng)，以此，提高員工自我約束能力和案件防范能力，對(duì)所轄員工的日常行為和不良反映進(jìn)行了大排查，使每個(gè)員工都簽署了思想行為動(dòng)態(tài)承諾書(shū)，有效遏制了員工參賭、吸毒、經(jīng)商辦企業(yè)，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、代客保管等違法亂紀(jì)行為的產(chǎn)生，學(xué)習(xí)中他們以《員工違規(guī)行為處理的暫行規(guī)定》、《業(yè)務(wù)操作指南》等為主要內(nèi)容，對(duì)人民幣理財(cái)、基金銷(xiāo)售、個(gè)人貸款等業(yè)務(wù)的日常銷(xiāo)售、操作中存在的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了針對(duì)性學(xué)習(xí)，還及時(shí)開(kāi)展了對(duì)我行各項(xiàng)金融產(chǎn)品性能、特點(diǎn)的認(rèn)識(shí)、操作等相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使每個(gè)客員都能熟練掌握各類(lèi)產(chǎn)品的特點(diǎn)，對(duì)支行各項(xiàng)工作的發(fā)展起到了“奠基石”作用。
五落實(shí)整改制度、提高管理水平。平時(shí)，捉馬東街支行都會(huì)按時(shí)召開(kāi)案件防范和員工異常行為排查分析會(huì)，在工作檢查中，本著業(yè)務(wù)運(yùn)行、安全防范和內(nèi)控管理為目的，著重看實(shí)情、重實(shí)效，檢查內(nèi)容涉及個(gè)人金融業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等相關(guān)內(nèi)容、教育全員通過(guò)檢查在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)不違規(guī)，不踩雷，從源頭上杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)的形成，他們還認(rèn)真查找出現(xiàn)問(wèn)題的原因，容易出問(wèn)題的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、仔細(xì)梳理業(yè)務(wù)流程，對(duì)查出的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改并分析問(wèn)題的形成原因進(jìn)行上報(bào)，堅(jiān)決做到違規(guī)必罰，罰必從嚴(yán)，杜絕“人情大于制度”現(xiàn)象的存在。
