眾所周知,反洗錢工作是一項重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾切身利益的客觀要求。下花園支行為落實反洗錢工作要求,于近日組織員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容為:
一、了解什么是洗錢。洗錢就是通過一些金融機(jī)構(gòu),尤其是地下錢莊渠道等跨國、跨地區(qū)、跨帳戶轉(zhuǎn)移上述不法資金,或繼而通過投資實業(yè)、匿名貿(mào)易等手段,使這些收入變成合法化。因此,在日常辦理業(yè)務(wù)過程中我們就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn),要了解客戶,以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。
二、認(rèn)識了常見的洗錢方式。例如利用金融工具、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式、通過商品交易活動、利用“地下錢莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪所得等。當(dāng)前中國洗錢犯罪呈現(xiàn)的四大特征是:1、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù);2、通過各種投資進(jìn)行洗錢;3、跨境洗錢;4、通過親戚朋友洗錢。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進(jìn)行,做到對洗錢犯罪的有效打擊。
三、最后要求員工做好以下三點:第一,強(qiáng)化意識,加強(qiáng)學(xué)習(xí)。作為銀行一線柜員,我們首先強(qiáng)化反洗錢工作的意識,認(rèn)識到反洗錢工作的必要性與重要性,要加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)。第二,了解客戶。要建立起客戶身份識別制度,辦理業(yè)務(wù)時認(rèn)真審核客戶的身份,不得為客戶開立匿名帳戶或假名客戶,并建立客戶身份資料交易記錄保存制度,遇到難以辨別客戶相貌與身份證真?zhèn)螘r,可以多人一起辨別,并要求客戶出具近期有照片的其他輔助證件。第三,為大額交易和可疑交易的報告制度。在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時報告,從而防止洗錢行為的發(fā)生。
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