針對(duì)近年來(lái)疫情肆虐，精力分散，內(nèi)控管理工作出現(xiàn)松懈的現(xiàn)狀，同時(shí)面對(duì)銀行內(nèi)部作案、外部詐騙、內(nèi)勾外聯(lián)，聯(lián)手作案頻頻發(fā)生的嚴(yán)峻局面，工行長(zhǎng)治漳電支行深刻地認(rèn)識(shí)到，運(yùn)行管理專(zhuān)業(yè)己成為各項(xiàng)業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域、高發(fā)案環(huán)節(jié)，為了加強(qiáng)內(nèi)部控制，有效防范各類(lèi)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，該行在合規(guī)經(jīng)理的指導(dǎo)和監(jiān)督下認(rèn)真組織開(kāi)展了“糾違規(guī)、促內(nèi)控、防案件檢查活動(dòng)”，活動(dòng)的扎實(shí)開(kāi)展推進(jìn)了各項(xiàng)工作的穩(wěn)定快速發(fā)展。
一、提高政治占位、自覺(jué)抵制違規(guī)。漳電支行教育全體干部員工從要提高政治占位，正確認(rèn)識(shí)開(kāi)展“糾違規(guī)、促內(nèi)控、防案件”檢查活動(dòng)的重要意義，自覺(jué)將內(nèi)控案防工作做為當(dāng)前的頭等大事來(lái)抓，業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中要把“糾違規(guī)、促內(nèi)控、防案件”檢查活動(dòng)”始終貫穿于全行各個(gè)部門(mén)、各個(gè)工作環(huán)節(jié)當(dāng)中，把明令禁止、不越“紅線(xiàn)”、不踩“雷區(qū)”“十個(gè)嚴(yán)禁”等制度的學(xué)習(xí)和貫徹變成每位客服的“必修課”。
二、多種形式學(xué)習(xí)、全面配合檢查。漳電支行經(jīng)常利用“周例會(huì)”和“晨會(huì)”召開(kāi)案防專(zhuān)題會(huì)議，目的就是要讓每位干部員工立足于防范重大事故和各類(lèi)案件，認(rèn)真檢查和反思內(nèi)控管理中存在的突出問(wèn)題，深刻汲取“案件警示教育”的案例教訓(xùn)，平時(shí)該行嚴(yán)格治理各類(lèi)違規(guī)違章現(xiàn)象，嚴(yán)厲懲治重大違規(guī)行為，堅(jiān)持貫徹上級(jí)行新頒發(fā)“十嚴(yán)禁”和“制度先行”原則，同時(shí)，加強(qiáng)制度的執(zhí)行培訓(xùn)和宣講力度，將規(guī)章制度精細(xì)的明確到各個(gè)部門(mén)、各個(gè)層次、各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)崗位和全員，教育引導(dǎo)員工全面理解、正確執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)了監(jiān)督檢查力度，用規(guī)章制度規(guī)范員工的日常行為，使他們能夠做到，自覺(jué)學(xué)習(xí)規(guī)章制度，自覺(jué)遵守規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違違規(guī)章行為，加大對(duì)違反制度和操作流程的懲處力度，不斷提高制度的執(zhí)行力。
三、認(rèn)真檢查整改、杜絕逢場(chǎng)作戲。為進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)檢查操作流程，形成規(guī)范長(zhǎng)效的重要風(fēng)險(xiǎn)部位查防機(jī)制，同時(shí)為了迎接上級(jí)行三季度運(yùn)營(yíng)方面“重要崗位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)領(lǐng)域”的交叉檢查，漳電支行將自查自糾、集中整改作為本次活動(dòng)的重中之重，他們集中時(shí)間和精力，認(rèn)真分析業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并有針對(duì)性地研究整改措施，加大整改力度，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及時(shí)掌握檢查情況，全面梳理檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，科學(xué)研究解決方案，明確整改責(zé)任、整改內(nèi)容和整改要求，著重提高問(wèn)題整改的有效性和徹底性。
四、檢查必出結(jié)果、嚴(yán)防弄虛作假。“糾違規(guī)、促內(nèi)控、防案件”檢查活動(dòng)活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，漳電支行對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有效控制達(dá)到了前所未有的細(xì)致程度，通過(guò)檢查，無(wú)論廳堂柜面，還是后臺(tái)執(zhí)行制度的能力得到了進(jìn)一步提升，全員均能按照規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程開(kāi)展各項(xiàng)工作，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和內(nèi)部控制能力不斷增強(qiáng)，操作規(guī)范化水平有了顯著提高，一些公司賬戶(hù)和個(gè)人賬戶(hù)的歷史遺留問(wèn)題和嚴(yán)重的違規(guī)行為得到徹底整改，據(jù)上級(jí)行7月份分級(jí)管理通報(bào)，漳電支行內(nèi)部管理達(dá)到了良好水平，三季度預(yù)計(jì)評(píng)級(jí)為A-網(wǎng)點(diǎn)，為今后持續(xù)創(chuàng)建A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)和“精品分行”奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
