建行東營利津支行提高反洗錢意識 加強高風(fēng)險客戶管理

  近年來涉賭涉詐案件頻發(fā)，高風(fēng)險客戶屢禁不止，不法分子的洗錢活動嚴(yán)重威脅國家安全，對金融安全風(fēng)險防范提出了更高要求，我行一直保持高度警惕，遵循 “風(fēng)險為本”，不斷增強反洗錢能力，快速識別高風(fēng)險客戶，在反洗錢工作中取得一定成效

  利津支行積極學(xué)習(xí)典型案例，在案例中學(xué)習(xí)如何應(yīng)對緊急情況，培養(yǎng)反洗錢意識，提高反洗錢能力．對于來到網(wǎng)點的可疑客戶，工作人員進行仔細詢問，系統(tǒng)中查詢客戶風(fēng)險等級。對于高風(fēng)險客戶進行特別關(guān)注，限制其辦理特殊業(yè)務(wù)，必要時聯(lián)系執(zhí)法部門進行合作處理，利津支行一直都把防范風(fēng)險作為日常業(yè)務(wù)的重點工作，對于可疑客戶一直保持高度警惕。 員工樹立反洗錢管理其穿業(yè)務(wù)、渠道、產(chǎn)品、客戶的意識，充分發(fā)揮各崗位了解客客戶的優(yōu)勢，發(fā)現(xiàn)客戶涉及可疑交易時，積極主動報送可疑報告。同時，平時網(wǎng)點主管利用晨會夕會帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)反洗錢知識，對司法查凍扣、涉賭涉詐客戶名單使用等條線制度要求進行落實，提升大家處理應(yīng)急事件能力。

  反洗錢工作已經(jīng)成為維護國家安全和金融穩(wěn)定的重要保障，利津支行積極落實總行反洗錢要求，切實履行金融機構(gòu)反洗錢法定義務(wù)，確保反洗錢工作取得實效。