9月19日，建行碭山道北支行成功堵截一起異常對公賬戶開戶風(fēng)險事件。
19日上午，大堂經(jīng)理小楊正在網(wǎng)點指導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)，突然，兩名客戶神色焦急、步履匆匆的走進(jìn)來，“我們有筆賬需要結(jié)算，急需開戶，本來打算去農(nóng)行的，但要排隊太麻煩了，聽說建行不用排隊，現(xiàn)在能給我們辦理嗎？”
小楊見狀立馬詳細(xì)詢問客戶開戶的用途、實際經(jīng)營場所與經(jīng)營范圍等等�？蛻糇苑Q是周大福新進(jìn)投標(biāo)的經(jīng)銷商，但對經(jīng)營場所卻始終閉口不談。經(jīng)過反復(fù)的詢問，才得知他們現(xiàn)在沒有具體確定落戶于哪家商場。同時客戶不斷追問能否提高網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的限額，說自己生意大，流水多。小楊立馬提高警惕。
一是如周大福這類金店一般在一個地方只有一個經(jīng)銷商，此經(jīng)銷商曾與我行有業(yè)務(wù)往來；二是此客戶在承銷合同與經(jīng)營場所等的詢問中支支吾吾，焦躁且不耐煩，但在提高網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬額度上態(tài)度卻異常堅定。三是客戶從農(nóng)行轉(zhuǎn)建行開戶，到底是因為農(nóng)行排隊時間長還是因為農(nóng)行識別出風(fēng)險，拒絕開戶。
基于此類疑惑，小楊立即向網(wǎng)點主任孫珠琳進(jìn)行匯報，孫行長立即聯(lián)系周大�，F(xiàn)在的經(jīng)銷商電話核實，確定了沒有其他經(jīng)銷商的事實。并拒絕客戶的開戶申請。
合規(guī)創(chuàng)造價值。建行碭山道北支行始終本著風(fēng)險為本，審慎經(jīng)營的原則，嚴(yán)格執(zhí)行對公開戶的流程，多渠道、多角度去驗證客戶提供信息的真?zhèn)�，絕不給違法亂紀(jì)留缺口，從源頭上遏制反洗錢、賬戶出租出借出售等業(yè)務(wù)風(fēng)險的發(fā)生。
