2022年9月12日，甌海建行三溪支行成功攔截了一起網(wǎng)絡詐騙案件，避免了客戶的資金損失，及時保障了客戶的財產(chǎn)安全。
當日中午，一位客戶來到建行三溪支行要求轉(zhuǎn)賬，在轉(zhuǎn)賬的過程中，大堂經(jīng)理按照辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務的流程，對客戶進行了“四必問、一必簽、一安裝”的詢問。在詢問到轉(zhuǎn)賬對方是否認識時，客戶表明自己并不認識對方。大堂經(jīng)理周義博便詢問客戶轉(zhuǎn)賬的具體用途。
該客戶表示自己下載了一個名為“明日易借”的網(wǎng)絡貸款軟件，在申請網(wǎng)貸時，不小心將個人的銀行卡號填寫錯誤。而平臺方將凍結(jié)會該客戶的貸款資金。如果客戶要解除這個凍結(jié)，需要先轉(zhuǎn)賬5000元到一個陌生賬戶辦理一張該軟件指定銀行的金卡，到時候5000元會跟貸款金額一起轉(zhuǎn)入這張新辦理的金卡中。同時，網(wǎng)貸平臺工作人員表示，如果客戶不配合轉(zhuǎn)賬，將會通過法務部門介入調(diào)查取證，聯(lián)系客戶所在地區(qū)的公安部門，以惡意套用貸款罪提起訴訟。聽到客戶的描述后，大堂經(jīng)理隨即打開這個貸款軟件，讓客戶詢問客服。客戶在查找聊天記錄時發(fā)現(xiàn)，昨天有顯示的聊天記錄，今天進來就沒有了。大堂經(jīng)理通過在線客服查找也并未找到之前的聊天記錄，只有在線客服留言的一句：已經(jīng)移交司法部聯(lián)系處理。應該是想以此催促客戶盡快轉(zhuǎn)賬。
大堂經(jīng)理隨即向客戶警示，這極有可能是網(wǎng)絡貸款類型電信詐騙，并極力勸阻客戶轉(zhuǎn)賬，詳細跟客戶進行了防范電信網(wǎng)絡詐騙知識宣傳，還指導客戶聯(lián)系公安機關(guān)說明相關(guān)情況，以絕后患。
近年來，網(wǎng)絡詐騙案件層出不窮，手法多樣，此次成功攔截，得益于甌海三溪建設銀行多場次開展的防范電信網(wǎng)絡詐騙知識宣傳活動及支行人員對詐騙手段有詳細、深入的學習，對潛在的詐騙案件有靈敏的嗅覺，在第一時間阻止了詐騙的進行。筑牢案件防控的“最后一道防線”，切實保護客戶資產(chǎn)免受犯罪分子侵害，讓客戶享受到更加安全、便利的金融服務。
