2022年以來，工行大同南關(guān)支行不等不靠早部署快行動(dòng)，搶抓市場(chǎng)機(jī)遇，以產(chǎn)品為抓手、以創(chuàng)新為主線，深挖個(gè)人理財(cái)領(lǐng)域市場(chǎng)需求潛力，細(xì)研新興產(chǎn)品創(chuàng)收渠道，千方百計(jì)抓好挖潛和創(chuàng)收，因客施策無縫對(duì)接產(chǎn)品個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，以銀客雙贏促進(jìn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
深研細(xì)分客戶無縫對(duì)接理財(cái)產(chǎn)品。該行從個(gè)人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)中，仔細(xì)研究客戶資金運(yùn)作規(guī)律，以及既有的投資渠道，按照其風(fēng)險(xiǎn)偏好，做出與該行理財(cái)產(chǎn)品契合的理財(cái)規(guī)劃，贏得客戶認(rèn)可，同時(shí)持續(xù)跟進(jìn)理財(cái)收益情況，以過細(xì)的工作努力實(shí)現(xiàn)客戶的收益最大化，從而贏得客戶的信賴，并實(shí)現(xiàn)以點(diǎn)帶面擴(kuò)大客戶規(guī)模，做大理財(cái)覆蓋面的效果。
繼續(xù)做好工銀理財(cái)產(chǎn)品持續(xù)營(yíng)銷。工銀理財(cái)產(chǎn)品作為維護(hù)該行中高端客戶的有力抓手，在滿足客戶現(xiàn)金管理及流動(dòng)性需求的基礎(chǔ)上，持續(xù)貢獻(xiàn)了較高的中間業(yè)務(wù)收入；該行把握好該產(chǎn)品流動(dòng)性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、安全性高的產(chǎn)品特點(diǎn)，全力拓展市場(chǎng)，做大該產(chǎn)品規(guī)模，增加全轄中間業(yè)務(wù)收入，進(jìn)一步鞏固該行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)地位，全面提升金融資產(chǎn)規(guī)模。
加強(qiáng)創(chuàng)新型掛鉤類產(chǎn)品銷售推動(dòng)。緊緊抓住總行推出的工銀系列型理財(cái)產(chǎn)品，利用該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)低并有機(jī)會(huì)為客戶創(chuàng)造最大程度收益的特點(diǎn)，積極外拓新客戶新資金，挖掘拓展客戶的潛力。
用好固定收益類等產(chǎn)品資源。重點(diǎn)把握添利保、鑫添益、鑫穩(wěn)利等期次等產(chǎn)品穩(wěn)健的特征，積極營(yíng)銷，成為個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品增長(zhǎng)的主要來源，也成為個(gè)人金融資產(chǎn)的有力支撐。
強(qiáng)化“員工福利金管家”的營(yíng)銷推動(dòng)。 充分利用好“如意人生 人生如意”員工養(yǎng)老金管家產(chǎn)品保值增值的優(yōu)勢(shì)，多次進(jìn)行營(yíng)銷再安排再部署，全員迅疾行動(dòng)，有針對(duì)性地開展“六進(jìn)”營(yíng)銷，在行內(nèi)外迅速掀起營(yíng)銷熱潮，取得了良好的營(yíng)銷效果。
進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)銷售。理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)銷售一直是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》和該行《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》等相關(guān)制度規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范售前、售中、售后各環(huán)節(jié)銷售行為，認(rèn)真查找日常工作中存在的隱患，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，及時(shí)化解各項(xiàng)違規(guī)操作及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
