近年來(lái)涉案賬戶(hù)增多，張家口紅旗樓支行強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和底線(xiàn)思維，緊緊圍繞“打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)金融安全”的目標(biāo)，積極發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)第一道防線(xiàn)作用，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)。
一是堅(jiān)持客戶(hù)身份識(shí)別做在前。該行對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別工作和客戶(hù)信息維護(hù)工作常抓不懈，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和上級(jí)行各項(xiàng)工作要求，持續(xù)開(kāi)展存量客戶(hù)的信息完整工作。同時(shí)，對(duì)全轄對(duì)公客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別與完善，促進(jìn)客戶(hù)身份識(shí)別工作不斷取得新突破。
二是盯緊大額交易及可疑交易。該行嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的要求上報(bào)相關(guān)數(shù)據(jù)，定期報(bào)送報(bào)告，強(qiáng)化電話(huà)溝通，及時(shí)掌握最新情況。同時(shí)，加強(qiáng)可疑交易監(jiān)測(cè)和甄別質(zhì)量管理，持續(xù)提升可疑交易報(bào)告價(jià)值。
三是持續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)。該行全員持續(xù)參加線(xiàn)上和線(xiàn)下培訓(xùn)工作，強(qiáng)化反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)和提高，全面提升全員專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，提高培訓(xùn)效果。同時(shí)，結(jié)合具體案例的學(xué)習(xí)和案防會(huì)的開(kāi)展，積極了解國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作職責(zé)，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，夯實(shí)全轄內(nèi)控基礎(chǔ)。
四是高度關(guān)注回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)提示。該行緊跟監(jiān)管要求，對(duì)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示，認(rèn)真分析原因，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，特別是高度重視違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)、電信詐騙、地下錢(qián)莊等違法行為，找準(zhǔn)工作薄弱環(huán)節(jié)，舉一反三，逐步規(guī)范各項(xiàng)操作。
