盡職調(diào)查是賬戶開(kāi)立和變更業(yè)務(wù)的重要環(huán)節(jié)，不僅能夠保障客戶資金安全，也能有效降低和防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。截至目前，工行長(zhǎng)治南街支行今年已累計(jì)完成賬戶新開(kāi)195戶、賬戶變更71戶的盡調(diào)工作，為更好地開(kāi)展單位銀行結(jié)算賬戶管理工作，近期，南街支行組織對(duì)公客戶經(jīng)理召開(kāi)專門(mén)會(huì)議，從嚴(yán)從細(xì)落實(shí)盡職調(diào)查管理規(guī)定，切實(shí)提升結(jié)算賬戶質(zhì)量。該行的主要做法有：
強(qiáng)化理念，切實(shí)領(lǐng)會(huì)盡調(diào)必要性。針對(duì)上級(jí)行定期下發(fā)的關(guān)于盡調(diào)風(fēng)險(xiǎn)提示、典型案例、最新制度變更等內(nèi)容，該行通過(guò)各種工作會(huì)議時(shí)間組織對(duì)公客戶經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)，保證將最新的要求傳導(dǎo)到每一名具體盡職調(diào)查人員，要求調(diào)查人員要熟練掌握新制度要求，提高調(diào)查效率與準(zhǔn)確性。
審慎合規(guī)，嚴(yán)格履行盡調(diào)要求。該行要求工作人員在調(diào)查工作中，嚴(yán)格按照調(diào)查內(nèi)容對(duì)需要調(diào)查的資料利用一種或多種方式，勤勉盡職地開(kāi)展調(diào)查工作，并對(duì)調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶信息嚴(yán)格保密，全面客觀地核對(duì)客戶提交的證明材料，真實(shí)記錄調(diào)查結(jié)果，獨(dú)立、客觀、公正的出具調(diào)查意見(jiàn)。
持續(xù)維護(hù)，有效落實(shí)新戶監(jiān)測(cè)。該行要求在賬戶開(kāi)立后，營(yíng)銷人員要及時(shí)通過(guò)電話回訪等多種方式跟進(jìn)服務(wù)。對(duì)開(kāi)戶后一個(gè)月無(wú)結(jié)算業(yè)務(wù)或結(jié)算狀況異常的賬戶，實(shí)地了解原因，做好服務(wù)對(duì)接和結(jié)算宣傳，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)客戶，高風(fēng)險(xiǎn)行為賬戶，設(shè)置特殊賬戶跟蹤監(jiān)測(cè)，落實(shí)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，真正將盡調(diào)工作貫穿賬戶管理始終。
