2022年以來(lái)，工行大同迎賓支行高度重視私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，堅(jiān)持高標(biāo)定位、高端引領(lǐng)、高管營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步深化“全行辦，專(zhuān)家辦”的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展理念，瞄準(zhǔn)目標(biāo)合力攻堅(jiān)，多點(diǎn)發(fā)力，靶向發(fā)力私銀業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力領(lǐng)先全轄。
明確定位。該行緊緊圍繞市分行私人銀行業(yè)務(wù)工作部署和要求，根據(jù)支行的發(fā)展實(shí)際，始終堅(jiān)持“高管抓高端”，把私銀業(yè)務(wù)作為零售轉(zhuǎn)型率先發(fā)力的主打業(yè)務(wù)和突破口，在戰(zhàn)略上緊跟私人銀行“倍增發(fā)展”的主旋律，高標(biāo)引領(lǐng)，明確發(fā)展目標(biāo)，充分調(diào)度資源，迅速提升客戶(hù)規(guī)模和價(jià)值貢獻(xiàn)。領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭營(yíng)銷(xiāo)，并制定了私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展考核方案，進(jìn)一步明晰了獎(jiǎng)懲和激勵(lì)，舉全行之力，扎實(shí)推進(jìn)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。
配備隊(duì)伍。該行組建了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，客戶(hù)部主管、營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理為成員的私人銀行營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，特邀市分行私人銀行中心的財(cái)富經(jīng)理進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的私人銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)，并通過(guò)晨會(huì)、夕會(huì)、周例會(huì)等多種方式，及時(shí)更新業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容，進(jìn)一步夯實(shí)營(yíng)銷(xiāo)人員的業(yè)務(wù)知識(shí)，提升工作的專(zhuān)業(yè)度和營(yíng)銷(xiāo)技巧和著力點(diǎn)，通過(guò)多渠道強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，快速提升專(zhuān)業(yè)能力，為私人銀行可持續(xù)發(fā)展提供保障和支撐。
精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)。按照市分行私人銀行中心下發(fā)各支行的大客戶(hù)名單，該行進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，支行行長(zhǎng)與客戶(hù)經(jīng)理一起共同研究客戶(hù)，面見(jiàn)客戶(hù)，營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)，力爭(zhēng)多簽約、多提升、多配置。還將大的未簽約客戶(hù)作為體驗(yàn)客戶(hù)，加大簽約和產(chǎn)品體驗(yàn)力度，挖掘外拓客戶(hù)行外資金，力爭(zhēng)培育潛力客戶(hù)。
配置產(chǎn)品。 加大私人銀行重點(diǎn)+核心產(chǎn)品的配置能力，通過(guò)總行已構(gòu)建私人銀行“現(xiàn)金+核心+長(zhǎng)久期”的產(chǎn)品系列，針對(duì)每個(gè)階段的重點(diǎn)產(chǎn)品配置情況配套中收價(jià)格，不斷加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)的研究學(xué)習(xí)和客戶(hù)資金的合理配置，通過(guò)對(duì)簽約客戶(hù)的產(chǎn)品信息傳導(dǎo)和對(duì)接，對(duì)行外客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)跟進(jìn)，吸引更多的客戶(hù)歸集更多的資金購(gòu)買(mǎi)更高收益的產(chǎn)品。圍繞總省行的部署，引導(dǎo)客戶(hù)通過(guò)久期錯(cuò)配，獲取較好收益的同時(shí)，為該行創(chuàng)造更多的收益貢獻(xiàn)。
抓實(shí)維護(hù)。通過(guò)融e聯(lián)、微信、短信等方式，為客戶(hù)提供產(chǎn)品到期提醒、生日及節(jié)日祝福、新產(chǎn)品推薦等，持續(xù)加強(qiáng)與客戶(hù)之間的聯(lián)系，增強(qiáng)客戶(hù)粘性；堅(jiān)持因客施策，按照客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好，以客戶(hù)收益最大化為核心，對(duì)接不同產(chǎn)品，對(duì)持有凈值型產(chǎn)品的客戶(hù)堅(jiān)持定期與客戶(hù)溝通凈值變化，讓客戶(hù)明白產(chǎn)品收益走向；對(duì)已簽約的客戶(hù)持續(xù)做好跟蹤工作，定期上門(mén)走訪，爭(zhēng)取客戶(hù)在該行資產(chǎn)更大化；根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)規(guī)模、興趣愛(ài)好、貢獻(xiàn)度等將客戶(hù)分群，積極邀請(qǐng)客戶(hù)參加不同品味的對(duì)口活動(dòng)，增進(jìn)與客戶(hù)感情，為持續(xù)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)奠定了基礎(chǔ)。
