郵儲銀行南通啟東市通興支行成功攔截一起可疑開卡事件

   犯罪分子通過租借銀行卡、電話卡等進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件時有發(fā)生，近日，郵儲銀行啟東市通興支行在辦理銀行卡開戶業(yè)務(wù)時，嚴(yán)管開戶流程、嚴(yán)控身份識別，成功攔截一起可疑開卡事件，切實把住源頭，防范詐騙風(fēng)險。

   當(dāng)天，客戶王女士在一名男子的陪同下來到郵儲銀行啟東市通興支行柜臺申請辦理開卡業(yè)務(wù)。經(jīng)查詢，王女士名下已有一張銀行卡，該行柜臺人員首先比對身份信息、詢問辦卡事由，當(dāng)工作人員再次詢問其公司名字和地址時，王女士支支吾吾，只知道在軸輪廠里上班。

   該行柜員按個人結(jié)算賬戶開戶調(diào)查步驟，詢問王女士電話并打電話核實時，卻發(fā)現(xiàn)接電話的是陪同王女士一同前來的男子。該男子聲稱王女士是他的妹妹，手機(jī)號也是她的，這引起了前臺人員的警覺，再次詢問辦卡用途，男子表示辦卡是給他使用。

   “抱歉，女士，根據(jù)人民銀行賬戶管理辦法，我們不能為您提供開卡服務(wù)。”面對客戶前后措辭不一致、開卡信息不真實這一異常行為，該行工作人員表示開卡只能自己辦理，不得出租、出借給他人使用，婉拒了王女士的開卡請求。

   此次，郵儲銀行啟東市通興支行員工憑借專業(yè)知識和工作經(jīng)驗成功攔截可疑客戶開卡交易，該行工作人員提醒廣大市民要保管好自己的銀行卡切勿出租出借他人，不要貪小利而犯大錯。未來，郵儲銀行啟東市支行將嚴(yán)格履行客戶身份識別業(yè)務(wù)，排除客戶開卡隱患，加強(qiáng)賬戶風(fēng)險防控，樹牢“以防范風(fēng)險為本”的經(jīng)營理念，持續(xù)提升賬戶管理規(guī)范化水平。