近年來，全國多地頻繁發(fā)生冒用他人身份證件開立銀行賬戶事件，此類銀行賬戶極易淪為洗錢犯罪工具，工行常州新區(qū)薛家支行支行按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的工作理念，認(rèn)真落實(shí)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》文件精神，采取積極措施，有效防控冒用他人身份證件開立銀行賬戶引發(fā)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
一、加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)客戶的身份識(shí)別。該支行柜員在開戶時(shí)，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮�，還仔細(xì)核對(duì)申請(qǐng)開戶人與身份證件上的照片是否為同一人。同時(shí)對(duì)于無合理理由批量開戶、結(jié)伴開戶、代理開戶的客戶，提高其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施，必要時(shí)拒絕開戶申請(qǐng)。
二、加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測(cè)。主要是加強(qiáng)對(duì)客戶信息真實(shí)性和有效性的審查，對(duì)于存在異常和可疑行為的高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行隨時(shí)監(jiān)測(cè)，審查其身份信息是否真實(shí)有效，審查其開立賬戶的目的和用途是否合法。同時(shí)要求網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管每日進(jìn)入反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行識(shí)別和監(jiān)測(cè)，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和交易記錄保存工作，發(fā)現(xiàn)可疑線索立即上報(bào)。
三、加強(qiáng)柜面人員反洗錢培訓(xùn)。該支行經(jīng)常性的舉辦反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，通過了解反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)以及中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知等，進(jìn)一步強(qiáng)化員工的反洗錢意識(shí)，提高員工對(duì)客戶的身份識(shí)別技巧，以及進(jìn)一步提高員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性。
四、加大宣傳力度。該支行定期組織反洗錢宣傳活動(dòng)。近期主要是通過在社區(qū)懸掛銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢宣傳活動(dòng)橫幅和標(biāo)語，發(fā)放宣傳折頁，向社會(huì)公眾宣傳銀行業(yè)業(yè)務(wù)反洗錢知識(shí)。通過宣傳活動(dòng)，使社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，使他們認(rèn)識(shí)到了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
在今后的工作中，工行常州新區(qū)薛家支行將一如既往的把反洗錢工作當(dāng)作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來抓，同時(shí)積極配合人民銀行開展好各類型的反洗錢工作�！�
