為提升防范外部欺詐水平，工行常州中吳朝陽支行強化合規(guī)管理，完善風(fēng)險防控措施，嚴格審查手續(xù)，杜絕違章操作，發(fā)現(xiàn)詐騙苗頭或線索及時報告，扎實提升外部欺詐風(fēng)險防控水平。
一、加強對客戶的宣傳教育，提高客戶識別欺詐的能力。通過廳堂營銷以及短信等多種傳播方式，廣泛宣傳不法分子對我行各項產(chǎn)品的欺詐性攻擊，如票據(jù)詐騙、信用卡詐騙、虛假資料開戶、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、電話銀行詐騙等。詐騙手段不斷翻新，詐騙技術(shù)不斷先進，銀行也必須與時俱新，揭示犯罪特點，手法，提高客戶對詐騙案件的警惕、認識和自覺防范能力。
二、加強對員工的培訓(xùn)教育，增強抵御攻擊能力。利用晨會、夕會組織員工學(xué)習(xí)防范外部欺詐風(fēng)險的知識，讓員工對潛在的詐騙風(fēng)險有警惕意識。引導(dǎo)員工嚴格按照要求處理業(yè)務(wù)，嚴格客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查，審慎辦理護照、軍官證等非聯(lián)網(wǎng)核查證件，嚴防風(fēng)險，對于公司客戶，一定要嚴格執(zhí)行驗印流程，確保身份真實。在制度上制約員工，進一步提高整體內(nèi)控管理水平，引導(dǎo)員工樹立牢固的思想防線，增強堅持規(guī)范營運、合規(guī)操作、依法經(jīng)營的意識。
三、建立責(zé)任制，提升技術(shù)預(yù)防，制定防范策略和應(yīng)對措施。由專人負責(zé)牽頭，落實工作細則，綜合評判風(fēng)險可能性和危害程度。嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，加強現(xiàn)場監(jiān)督職能。同時建立應(yīng)急預(yù)案，把外部欺詐風(fēng)險的可能和影響降到最低。
反詐騙，行勝于言，只有堅持打防并舉、防范為先，才能筑牢防詐反詐的堅實堤壩，提供更加優(yōu)質(zhì)，專業(yè)，便捷的銀行服務(wù)，為建設(shè)更高水平的平安中國、法治中國作出新的更大貢獻。
