為維護良好經(jīng)濟金融秩序，扎實推進反洗錢宣傳，工行常州經(jīng)開區(qū)橫林支行積極落實內(nèi)控合規(guī)管理工作要求，持續(xù)開展推動反洗錢宣傳工作，在周邊客戶群體中產(chǎn)生了良好的社會效應，有效預防和打擊了洗錢犯罪活動。
一、落實客戶身份識別制度。客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作，該行對于每一位開戶的客戶都要嚴格核實個人信息，嚴查客戶開立賬戶的真實用途，杜絕出租、出借、出售、購買銀行賬戶行為。對公賬戶開立時，及時核實法定代表人或單位負責人、受益人信息。
二、強化可疑交易監(jiān)測。該行加強對銀行賬戶的監(jiān)測，建立和完善可疑交易監(jiān)測模型。對于出現(xiàn)頻繁開銷戶、長期未使用突然頻繁或大額交易等情況的賬戶，支行先與客戶核實交易情況，經(jīng)核實后仍然認定賬戶可疑的，將暫停賬戶的非柜面業(yè)務。核實賬戶信息、暫�？梢少~戶非柜面交易等措施將給不法分子轉(zhuǎn)移贓款增設障礙。
三、做好員工反洗錢培訓。為提高反洗錢工作人員業(yè)務技能水平，充分利用各網(wǎng)點晨會及班后，組織員工進行反洗錢專項培訓。專項培訓涵蓋兩部分內(nèi)容，一是集中學習我行內(nèi)控合規(guī)控制手冊，二是典型風險案例討論及警示教育。雙管齊下，旨在促進反洗錢信息的實時交流、強化銀行一線員工的合規(guī)意識，遠離洗錢犯罪。集中學習內(nèi)容涵蓋反洗錢監(jiān)管政策、反洗錢內(nèi)控要求、反洗錢新方法、洗錢風險變動情況等方、并探討反洗錢案例，征集反洗錢工作重點工作好經(jīng)驗、好作法進行交流學習，反洗錢工作人員風險識別能力和防范技能得到逐步提高。
四、加強反洗錢宣傳覆蓋。該行利用廳堂電子顯示屏，全天滾動播放反洗錢宣傳短片及宣傳標語，加大公益短片投放力度。充分發(fā)揮各網(wǎng)點廳堂陣地作用，在網(wǎng)點醒目處擺放宣傳單及易拉寶，積極分發(fā)反洗錢折頁。同時，該行以疫情防控要求為基點，不斷創(chuàng)新線上自媒體等宣傳手段，力爭拓寬宣傳領域和覆蓋面，加強營造全員反洗錢的濃厚氛圍。
通過一系列形式多樣的反洗錢宣傳活動，該行客戶群體對反洗錢的認知深度有效提高，風險防范意識增強，對網(wǎng)點工作人員的反洗錢監(jiān)管配合度提升明顯。下一步，工行經(jīng)開區(qū)橫林支行將繼續(xù)推進轄內(nèi)反洗錢宣傳工作全面化、規(guī)范化、常態(tài)化，積極營造良好金融環(huán)境，著力鍛造工行品牌形象。
