工行長治高新區(qū)支行加強(qiáng)對賬過程控制強(qiáng)化賬戶管理

   工行長治高新區(qū)支行充分認(rèn)清當(dāng)前復(fù)雜的案防形勢，切實(shí)加強(qiáng)本支行銀企對賬管理工作，嚴(yán)格落實(shí)人行、銀保監(jiān)會監(jiān)管要求，加強(qiáng)對賬過程控制，充分發(fā)揮對賬功能，努力防范銀行對賬操作風(fēng)險(xiǎn)。

   做好事中防控及事后分析工作。賬戶管理是提升賬戶質(zhì)量和客戶服務(wù)水平，有效防控源頭性風(fēng)險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)。各支行要結(jié)合2020年結(jié)算賬戶年檢工作，按照“了解你的客戶，了解你的客戶業(yè)務(wù)”的監(jiān)管要求，認(rèn)真開展盡職調(diào)查。在年檢過程中，各支行對關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)賬戶要及時(shí)進(jìn)行清理銷戶；對企業(yè)經(jīng)營狀態(tài)良好的長期不動戶，要主動激活營銷；對異動賬戶要提高警惕，重點(diǎn)監(jiān)控“資金、要素、人員”等異動信息是否真實(shí)、合規(guī)、合法；對發(fā)現(xiàn)異常的賬戶要進(jìn)行分析、查證確認(rèn)，嚴(yán)防挪用客戶資金案件的發(fā)生，提升風(fēng)險(xiǎn)識別能力和預(yù)警能力。對重點(diǎn)賬戶要進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查，在賬戶未完成有效對賬前，應(yīng)采取關(guān)閉賬戶對外支付措施，以防止案件及風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

   強(qiáng)化盡職調(diào)查管理，確保客戶對賬信息準(zhǔn)確，夯實(shí)對賬管理基礎(chǔ)。對分行下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示函中賬戶，客戶經(jīng)理認(rèn)真做好盡職調(diào)查，在系統(tǒng)中準(zhǔn)確填寫客戶對賬信息；業(yè)務(wù)主管要對盡職調(diào)查表的對賬信息的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，無誤后與主機(jī)對賬信息進(jìn)行核對，需要調(diào)整的進(jìn)行調(diào)整，確�？蛻魧�賬信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，夯實(shí)銀企對賬基礎(chǔ)。對目標(biāo)客戶實(shí)行名單制管理，以郵寄對賬客戶轉(zhuǎn)化、關(guān)注類賬戶為重點(diǎn)，實(shí)行名單制管理，切實(shí)提高存量客戶開通比率，切實(shí)培養(yǎng)客戶的對賬意識，扎實(shí)提升電子對賬的應(yīng)用水平。