為嚴(yán)格落實(shí)“斷卡”行動(dòng)和遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙違法犯罪行動(dòng)工作工作要求，工行常州武進(jìn)湖塘支行高度重視對(duì)個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的管理，采取多項(xiàng)措施來(lái)強(qiáng)化防范風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格把關(guān)個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)管理工作。
一、加強(qiáng)客戶(hù)身份核實(shí)工作。為客戶(hù)開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)首先要核實(shí)客戶(hù)提供的身份證件以及個(gè)人信息的真實(shí)有效性，增強(qiáng)個(gè)人客戶(hù)身份查驗(yàn)的方式方法，對(duì)客戶(hù)手機(jī)號(hào)進(jìn)行實(shí)名驗(yàn)證，認(rèn)真核對(duì)、甄別客戶(hù)身份，詢(xún)問(wèn)開(kāi)卡目的及用途。對(duì)言辭閃爍，前言不搭后語(yǔ)或者有陪同人員的客戶(hù)要提高警惕，可根據(jù)客戶(hù)實(shí)際情況采取提供輔助證件、電話核實(shí)、延時(shí)辦理等措施。抓好賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)源頭審核，落實(shí)防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的工作要求，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
二、加強(qiáng)個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示。辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，主動(dòng)做好個(gè)人客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶(hù)明確說(shuō)明出租、出借、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)所要承擔(dān)的法律責(zé)任。要求客戶(hù)閱讀并簽署《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》。同時(shí)充分利用廳堂陣地從多角度開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的知識(shí)普及，在日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，通過(guò)發(fā)放宣傳冊(cè)、耐心講解等方式，向客戶(hù)宣傳自我防范詐騙方式，保護(hù)自己的個(gè)人隱私信息，不出租出借身份證件以及銀行卡，以免被不法份子有機(jī)可乘識(shí)。
三、加強(qiáng)日常賬戶(hù)管理。一是要落實(shí)開(kāi)戶(hù)后的回訪工作。安排專(zhuān)人次日進(jìn)行電話回訪，確認(rèn)客戶(hù)可聯(lián)系、賬戶(hù)為本人使用。二是存續(xù)期加強(qiáng)持續(xù)盡職調(diào)查，做好賬戶(hù)監(jiān)測(cè)和事中管理。利用個(gè)金智能風(fēng)控風(fēng)控系統(tǒng)對(duì)資金交易與客戶(hù)身份不相符、異常交易的賬戶(hù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)排查，并采取相應(yīng)的管控措施。配合公安開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)查控，實(shí)現(xiàn)在線查詢(xún)、凍結(jié)、止付、布控等功能；聯(lián)合國(guó)家反詐中心構(gòu)建模型，有效識(shí)別可疑賬戶(hù)；協(xié)助公安提供疑似受害人信息，助力開(kāi)展資金預(yù)警。
