“我要辦卡!”一個(gè)孱弱的聲音打破了工行長(zhǎng)治故縣支行營(yíng)業(yè)室臨近下班的寧?kù)o,大堂經(jīng)理見(jiàn)狀立馬上前詢(xún)問(wèn)客戶(hù)辦卡用途、核實(shí)客戶(hù)辦卡意愿。該客戶(hù)年近70歲,獨(dú)自一人,顫顫巍巍,卻說(shuō)辦卡是因?yàn)橛腥伺c他電話(huà)聯(lián)系讓他辦理網(wǎng)上貸款,當(dāng)詢(xún)問(wèn)老人是否認(rèn)識(shí)對(duì)方而老人說(shuō)不認(rèn)識(shí)卻還要繼續(xù)與對(duì)方電話(huà)聯(lián)系時(shí),大堂經(jīng)理立馬意識(shí)到該客戶(hù)可能正在陷入違法出租出借出售銀行卡且將會(huì)遭受電信詐騙的境地中。
對(duì)于開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)來(lái)說(shuō),此現(xiàn)象不是個(gè)例,工作人員規(guī)范了解客戶(hù)、盡職盡責(zé)調(diào)查、洞察眼光敏銳正是支行積極并持續(xù)不斷做好反洗錢(qián)、防范打擊電信詐騙工作的重要表現(xiàn)。
從嚴(yán)開(kāi)戶(hù),把好源頭是重點(diǎn)。在個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)立方面,嚴(yán)把開(kāi)戶(hù)關(guān)。除基本的五問(wèn)二核查外,還核實(shí)客戶(hù)手機(jī)號(hào)是否為本人實(shí)名制,尤其是對(duì)學(xué)生、老年群體,工作人員會(huì)通過(guò)加強(qiáng)詢(xún)問(wèn)的形式確認(rèn)開(kāi)卡用卡的真實(shí)性,同時(shí)提示用卡安全,不要出租、出借、出售或購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)。
認(rèn)真排查,充分利用反洗錢(qián)系統(tǒng)。充分利用反洗錢(qián)系統(tǒng),對(duì)系統(tǒng)內(nèi)下發(fā)的高風(fēng)險(xiǎn)名單進(jìn)行排查梳理。通過(guò)前臺(tái)系統(tǒng)和融安e信對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)狀態(tài)、資金明細(xì)進(jìn)行排查;以電話(huà)回訪(fǎng)、實(shí)地考察等形式進(jìn)行梳理,信息整合后采取維持或解除高風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽操作,不錯(cuò)報(bào)不漏報(bào)任何賬戶(hù)和人員。
接下來(lái),故縣支行會(huì)繼續(xù)有效貫徹落實(shí)相關(guān)工作要求,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,營(yíng)造宣傳氛圍,通過(guò)加強(qiáng)源頭治理,壓實(shí)賬戶(hù)管理主體責(zé)任,切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)排查工作,提升賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控水平,強(qiáng)化監(jiān)督管理及問(wèn)責(zé)工作,加強(qiáng)宣傳教育,建立反洗錢(qián)和防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制。