10月20日下午，工商銀行中山坦洲支行大堂依舊人來人往，一位先生急急忙忙來到該行網(wǎng)點(diǎn)，滿頭大汗，眉頭緊鎖，一邊接聽著電話一邊催促著大堂經(jīng)理為其匯款。
按照銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范，大堂經(jīng)理曾子南耐心詢問該先生是否認(rèn)識收款方、款項(xiàng)用途等信息�？蛻舨⒉辉敢饣卮鸫筇媒�(jīng)理的詢問，后來支支吾吾地回答款項(xiàng)用途是退款，接著又撥打起電話，神情十分緊張。曾經(jīng)理出于職業(yè)敏感，意識到客戶有可能正在遭受詐騙。隨即聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)主任，網(wǎng)點(diǎn)主任引導(dǎo)客戶至辦公室坐下后，耐心勸導(dǎo)客戶先掛斷電話，為其奉上飲用水并予以安撫�？蛻粼谏晕⑵綇�(fù)情緒后，向網(wǎng)點(diǎn)主任詳述了辦理匯款原由。
原來，該客戶的侄子因涉及金融詐騙，于上周被公安機(jī)關(guān)行政拘留了，當(dāng)時(shí)他就在現(xiàn)場親眼看見，現(xiàn)在和他電話聯(lián)系的，是自稱山西省某公安局刑偵大隊(duì)的隊(duì)長，隊(duì)長表示必須在本日內(nèi)退回贓款52000元，其侄子才可取保后審，并從拘留所放出來，如過期限即無法釋放�？蛻舫鍪舅c“刑偵大隊(duì)隊(duì)長”的微信聊天記錄，在聊天記錄中顯示向他收取了500元拘留伙食費(fèi)。該“刑偵大隊(duì)隊(duì)長”提供了一個(gè)私人賬戶接收退贓，并表示這個(gè)私人賬戶系其侄子詐騙的受害人賬號，受害人在收到退款后，會出具《諒解書》，他的侄子就可以釋放回家了。對方還嚴(yán)肅警告客戶，由于涉及到案情，不可對外陳述事情經(jīng)過�？蛻舯硎舅执_定對方就是當(dāng)時(shí)的執(zhí)法人員。
網(wǎng)點(diǎn)主任聽取客戶陳述后，發(fā)現(xiàn)了不少可疑的地方。于是耐心與客戶分析：首先公安機(jī)關(guān)是不可能撮合涉事雙方進(jìn)行交易的；其次在微信聊天中，該“刑偵大隊(duì)隊(duì)長”通過私人微信收取伙食費(fèi)也是嚴(yán)重違反公務(wù)執(zhí)行規(guī)定的；還有，異地公安機(jī)關(guān)執(zhí)法一般都會聯(lián)系本地相關(guān)單位協(xié)助調(diào)查。客戶在聽取銀行員工分析后覺得有道理，愿意接受報(bào)警的建議。銀行員工馬上聯(lián)系了公安機(jī)關(guān)反詐中心。警察來到網(wǎng)點(diǎn)聽取事情經(jīng)過后，明確表示：這一定是詐騙，絕不能匯款上當(dāng)受騙。客戶隨后與警察回公安局協(xié)助立案，成功為客戶堵截了大額資金損失。
當(dāng)前，社會上反詐形勢依然嚴(yán)峻，對銀行工作人員的反詐水平也提出了更高的要求。工商銀行中山分行員工以豐富經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)敏銳，本著對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，通過一問二查三核實(shí)，耐心細(xì)致內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，守護(hù)了客戶資金安全。
