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工行常州中吳支行成功堵截冒名辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件

時(shí)間:2022-10-25 13:29:13  來(lái)源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:工行常州分行  

   2022年9月20日,工行常州中吳支行在受理某“法人”辦理業(yè)務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)其代理行為行跡可疑。經(jīng)深入核查后,確認(rèn)為冒名辦業(yè)務(wù)的行為,立即中斷業(yè)務(wù)辦理流程并依規(guī)進(jìn)行處置,成功堵截了一起外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

   當(dāng)天,一名老年男性客戶和一名中年女性客戶來(lái)到工行中吳支行營(yíng)業(yè)室,準(zhǔn)備在對(duì)公柜臺(tái)辦理網(wǎng)銀證書(shū)密碼重置業(yè)務(wù),該業(yè)務(wù)必須客戶本人親自辦理。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,柜員發(fā)現(xiàn)該客戶對(duì)自己的手機(jī)號(hào)、簽名過(guò)程、身份證號(hào)碼地址等都支支吾吾,且通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查信息該“法人”的人臉相似度都只有百分之三十幾,這引起了柜員從注意、懷疑直至警惕,立即匯報(bào)給現(xiàn)場(chǎng)主管。主管讓“法人”說(shuō)一下自己的生肖,“法人”還是說(shuō)不出來(lái),在主管和柜員的連續(xù)追問(wèn)下,該客戶終于承認(rèn)自己不是該單位的法人,法人是自己的妹妹,本想著倆人長(zhǎng)得差不多,覺(jué)得銀行工作人員看不出來(lái),想代替妹妹來(lái)辦理業(yè)務(wù)。最終,網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)該客戶冒名辦業(yè)務(wù)的行為,拒絕了該客戶的辦理要求,并依規(guī)進(jìn)行后續(xù)處置。

   工行常州中吳支行在業(yè)務(wù)的日常管理中,十分重視員工合規(guī)教育培訓(xùn),著重培養(yǎng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力和業(yè)務(wù)素質(zhì),筑牢堵截風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。在各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,遵循“了解你的客戶”的原則,提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,做好溝通解釋工作,有力維護(hù)了客戶財(cái)產(chǎn)安全和工行良好聲譽(yù)。 

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