建行鷹潭市分行做好個人賬戶開戶管理

  為嚴格落實“斷卡”行動和遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙違法犯罪行動工作工作要求，建行鷹潭市分行高度重視對個人賬戶開戶的管理，采取多項措施來強化防范風(fēng)險，嚴格把關(guān)個人賬戶開戶管理工作。

  一、加強客戶身份核實工作。為客戶開立個人賬戶首先要核實客戶提供的身份證件以及個人信息的真實有效性，增強個人客戶身份查驗的方式方法，對客戶手機號進行實名驗證，認真核對、甄別客戶身份，詢問開卡目的及用途。對言辭閃爍，前言不搭后語或者有陪同人員的客戶要提高警惕，可根據(jù)客戶實際情況采取提供輔助證件、電話核實、延時辦理等措施。抓好賬戶開戶源頭審核，落實防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的工作要求，保護人民群眾財產(chǎn)安全。

  二、加強個人客戶風(fēng)險提示。辦理業(yè)務(wù)過程中，主動做好個人客戶開戶的風(fēng)險提示，向客戶明確說明出租、出借、買賣銀行賬戶所要承擔(dān)的法律責(zé)任。要求客戶閱讀并簽署《個人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險提示書》。同時充分利用廳堂陣地從多角度開展防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的知識普及，在日常業(yè)務(wù)辦理過程中，通過發(fā)放宣傳冊、耐心講解等方式，向客戶宣傳自我防范詐騙方式，保護自己的個人隱私信息，不出租出借身份證件以及銀行卡，以免被不法份子有機可乘識。

  三、加強日常賬戶管理。一是要落實開戶后的回訪工作。安排專人次日進行電話回訪，確認客戶可聯(lián)系、賬戶為本人使用。二是存續(xù)期加強持續(xù)盡職調(diào)查，做好賬戶監(jiān)測和事中管理。利用個金智能風(fēng)控風(fēng)控系統(tǒng)對資金交易與客戶身份不相符、異常交易的賬戶進行嚴格的風(fēng)險排查，并采取相應(yīng)的管控措施。配合公安開展網(wǎng)絡(luò)查控，實現(xiàn)在線查詢、凍結(jié)、止付、布控等功能；聯(lián)合國家反詐中心構(gòu)建模型，有效識別可疑賬戶；協(xié)助公安提供疑似受害人信息，助力開展資金預(yù)警。