9月以來，工行河北省邯鄲新國際支行積極貫徹落實總行和省市行客戶信息集中整治總體部署和要求，由支行行長負總責，紀檢委員、副行長牽頭組織，集中開展單位客戶受益所有人信息治理，強化監(jiān)督，督促扎實履職盡責，提升客戶服務質效，有效防范風險隱患，對不健全的客戶受益人信息全部整治完畢。
甄別客戶情況，統(tǒng)籌協(xié)調推進。為加強監(jiān)管檢查問題整改，持續(xù)提升受益所有人信息質量，該行嚴格遵循“風險為本”原則，以分行下發(fā)的“單位客戶受益所有人信息不一致清單”為依托，以客戶至少有一個狀態(tài)正常往來戶為標準，對于信息不完善的全部納入治理范圍進行集中整治。根據(jù)單位客戶主要集中在支行所轄營業(yè)室、和平、叢臺三個綜合性網點的實際，面對時間緊、任務重、工作量大的艱難情形，該行在行務會上每周調度分析、每天統(tǒng)計監(jiān)測集中整治進展情況，合理安排網點勞務組織，加班加點集中協(xié)調推動，統(tǒng)籌做好重點業(yè)務服務和風險防范，有效監(jiān)督推進客戶信息治理高質量開展。
廣開聯(lián)絡渠道，強化客戶溝通。該行在分行專業(yè)部門指導下，通過查詢系統(tǒng)記載、直接關系人信息等各種渠道，主動聯(lián)系客戶進行信息更新。同時，充分利用各類接觸客戶場景，邀請客戶確認和完善受益人信息，對不一致信息進行更新。對于新建業(yè)務關系客戶，各網點認真指導客戶規(guī)范填寫《中國工商銀行非自然人客戶受益所有人信息采集表》，利用工商注冊信息庫核實客戶信息，留存相關證明資料，有效防范客戶信息出現(xiàn)監(jiān)管風險，構建平安穩(wěn)健的良好經營環(huán)境。
嚴把風險源頭，有效強化監(jiān)督。為有效防范今后再出現(xiàn)單位客戶受益所有人信息不一致情況，該行通過定期深入分析對公開戶業(yè)務風險點，嚴把賬戶準入開戶單位主體、法定代表人或負責人開戶意愿與授權意愿、經營背景與地址及資料真實性；加強開立賬戶事前、事中監(jiān)控，強化事后監(jiān)測及控制，做好虛假開戶業(yè)務堵截，全力完善客戶受益人相關信息。堅持組織金融系統(tǒng)典型案例學習和剖析，著力提升全體員工賬戶管理安全意識和規(guī)范操作，通過有效的專業(yè)監(jiān)測、紀檢監(jiān)督，切實抓好各項管理和職責落實。
