今年以來，建行鷹潭市分行遵循銀監(jiān)局及總行要求大力開展防范非法集資宣傳月“守住錢袋子·護好幸福家”主題宣傳活動，活動采用線上線下結(jié)合的方式開展，針對不同客戶群體開展多樣化的宣傳活動，前期宣傳效果佳，深受客戶歡迎，宣傳月活動后我行持續(xù)進行了防范非法集資系列工作，擔(dān)起大行使命，為穩(wěn)定金融秩序和守護群眾切實利益持續(xù)發(fā)力。
一是宣教結(jié)合提高認識。線下活動以網(wǎng)點為核心向外輻射開展宣傳活動，在營業(yè)場所醒目位置長期設(shè)置防非警示標(biāo)識，針對到店中老年客戶講解非法集資的手段，通過普及防非知識使社會公眾全面、深入理解“非法集資”的內(nèi)容，同時利用宣傳日組織外出宣傳，培育良好的防范非法集資社會環(huán)境。線上活動首先是制作短視頻上傳短視頻平臺，通過平臺的播放來增加受眾，擴大宣傳影響力，視頻內(nèi)容有案例、有小課堂，生動有趣，這種新的宣傳方式更容易被到店次數(shù)少的年輕人接受。其次是參加“防范非法集資知識答題賽”，引導(dǎo)客戶參加答題賽，通過參賽了解更多防非的知識，關(guān)注并轉(zhuǎn)發(fā)非處辦防范非法集資公眾號及內(nèi)容，增加宣傳方式，豐富宣傳內(nèi)容。
二是深入貫徹落實《防范和處置非法集資條例》。組織學(xué)習(xí)條例，落實第十三條-金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的防范非法集資的義務(wù)要求，禁止分支機構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資。根據(jù)上述條例結(jié)合我行《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》相關(guān)條款內(nèi)容，包括違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)、飛單私售、抽屜協(xié)議、私收客戶傭金等相關(guān)規(guī)定，對長治分行全部員工開展了對內(nèi)宣傳教育，組織學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，開展員工警示教育，在警示教育大會上組織學(xué)習(xí)近年全行的非法集資案件，明確員建行為準則，不得代客操作，不得充當(dāng)資金掮客，不得代客理財，不參與親友非法集資活動，保持員工的純潔性、確保經(jīng)辦業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性，全面防范非法集資風(fēng)險。
三是聚集重點做好排查。當(dāng)前非法集資的重點是養(yǎng)老金領(lǐng)域，我行在開展常態(tài)化防范非法集資宣傳教育時加強了對養(yǎng)老金客戶的宣導(dǎo)，無論是到店客戶還是外出宣傳都是耐心地引導(dǎo)養(yǎng)老金客戶正確理財，同時各級機構(gòu)加大對養(yǎng)老金客戶非法集資線索的排查和整治力度，重點關(guān)注到店客戶辦理業(yè)務(wù)時的真實意愿，下發(fā)風(fēng)險提示，杜絕員工代客操作，同時也杜絕陪同老年客戶的人員違規(guī)代客操作的行為，利用我行數(shù)據(jù)系統(tǒng)進行篩查監(jiān)測各預(yù)警，通過非現(xiàn)場方式排查客戶辦理業(yè)務(wù)情況，確保業(yè)務(wù)辦理內(nèi)容為客戶本人真實意愿，嚴防非法集資犯罪活動。
