這一天，一名年輕男子李某來到鹽山支行營業(yè)廳辦理查詢與匯款業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理簡單詢問客戶業(yè)務(wù)辦理需求后，確認(rèn)其業(yè)務(wù)須前往柜臺辦理，幫助其取號并引導(dǎo)至等候椅。在等待之余大堂經(jīng)理上前了解客戶具體業(yè)務(wù)辦理情況：客戶稱其貸款資金因建行卡號填寫錯誤被監(jiān)管部門凍結(jié)，只有將貸款金額50%即10000元轉(zhuǎn)至其監(jiān)管部門指定賬號下才能解除凍結(jié)。大堂經(jīng)理察覺這與之前分行下發(fā)的電信詐騙案例的騙子話術(shù)極為相似，便繼續(xù)追問，客戶表示銀行卡未曾綁定過貸款賬號，對具體凍結(jié)部門也不清楚，大堂經(jīng)理意識到貸款賬號綁定銀行卡不正確是無法進(jìn)行貸款的，并且不會存在向監(jiān)管部門轉(zhuǎn)賬等情況。
大堂經(jīng)理通過進(jìn)一步詢問，了解到客戶貸款是在網(wǎng)貸度小滿平臺進(jìn)行操作，而且有專員與其單線聯(lián)系，并不是后臺客服聯(lián)系。大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)其貸款聯(lián)絡(luò)人員聯(lián)絡(luò)方式不正常后，告知客戶不要著急，其有可能被詐騙。在大堂經(jīng)理指導(dǎo)下客戶撥打了度小滿客服查詢貸款情況，度小滿客服表示未查詢到該客戶有貸款記錄。經(jīng)與客戶溝通，幫助其貸款的業(yè)務(wù)員稱其可以為其提供出款快、利率低、門檻低的業(yè)務(wù)辦理途徑，向他微信推送了“有錢花”APP，而并非通過網(wǎng)絡(luò)平臺自主下載。
最后大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶在網(wǎng)絡(luò)搜素“有錢花app詐騙”詞條，搜索到某地公安局舉辦的涉案資金返還儀式案例中有一例情況與客戶情況及其相似。經(jīng)過大堂經(jīng)理耐心的解釋，最終客戶才明白過來，并撥打110進(jìn)行報警，并前往公安局進(jìn)行備案。客戶對我行大堂經(jīng)理艾超文及時堵截該筆交易表示了由衷的感謝。
近年來，建行鹽山支行通過線下發(fā)放反詐折頁、線上下載播放反詐宣傳片、與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)加強(qiáng)合作等多種措施，使反詐工作取得很大成效。該行工作人員表示：當(dāng)前電信詐騙花招不斷翻新，從騙取存款轉(zhuǎn)移到騙取貸款，受騙群體集中在社會經(jīng)驗不足的年輕人及家庭主婦，還有防騙意識不足的老年人，這就提示我們銀行人，在做好反詐宣傳的同時，遇到該類客群辦理轉(zhuǎn)賬、匯款等業(yè)務(wù)時，應(yīng)詳細(xì)詢問客戶資金用途并進(jìn)行風(fēng)險提示，保證客戶資金安全，有效堵截電信詐騙案件發(fā)生。
