為加強(qiáng)員工異常行為治理，充分落實(shí)總行《關(guān)于加強(qiáng)信用卡套現(xiàn)等四類員工異常行為治理的意見》要求，淮安城北支行深入開展信用卡套現(xiàn)、出借賬戶、過度擔(dān)保、異常借貸或投資四類重點(diǎn)員工異常行為專項(xiàng)治理活動(dòng)。
一、“拉網(wǎng)式”隱患排查，筑牢合規(guī)基石。淮安城北支行圍繞本次專項(xiàng)治理工作要求，從員工個(gè)人征信、擔(dān)保、負(fù)債、信用卡使用等方面對(duì)省分行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)疑似數(shù)據(jù)線索開展逐筆核實(shí)排查。二是要求格長(zhǎng)通過談心談話、家訪等方式，對(duì)所屬格員行為進(jìn)行綜合分析，落實(shí)“一崗雙責(zé)”。三是對(duì)發(fā)現(xiàn)的苗頭性、傾向性違規(guī)違紀(jì)規(guī)行為“露頭就打”，將風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
二、“精細(xì)化”整改落實(shí)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是對(duì)存在異常行為的員工，結(jié)合其異常行為產(chǎn)生原因、資金去向，幫助員工制定負(fù)債壓降計(jì)劃，監(jiān)督實(shí)施進(jìn)度。二是由綜合管理部牽頭對(duì)關(guān)鍵少數(shù)和關(guān)鍵崗位人員過去12個(gè)月內(nèi)經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行進(jìn)行全面排查，確認(rèn)是否存在違規(guī)行為。三是對(duì)排查存在異常行為的員工，采取調(diào)整員工信用卡授信額度、降低個(gè)人貸款額度等措施控制風(fēng)險(xiǎn)敞口；對(duì)存在嚴(yán)重違規(guī)行為或潛在風(fēng)險(xiǎn)突出的調(diào)離關(guān)鍵崗位。四是強(qiáng)化警示教育。對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問題，做好風(fēng)險(xiǎn)提示、情況通報(bào)，同時(shí)結(jié)合總行警示短視頻活動(dòng)，引導(dǎo)員工以案為鑒，樹牢合規(guī)理念。
三、“滾動(dòng)式”整治推進(jìn)，確保取得實(shí)效�；窗渤潜敝薪IS人員異常登記簿，對(duì)20201、2022年以來VIS線索問題進(jìn)了整改“回頭看”，及時(shí)糾正整改不到位、問責(zé)不徹底的現(xiàn)象，確保全轄實(shí)現(xiàn)整改完成率100%。同時(shí)做好異常行為人員的幫助、教育和轉(zhuǎn)化工作，通過談話、家訪等詳細(xì)掌握異常行為人員的行為動(dòng)態(tài)，幫助異常行為人員積極整改，嚴(yán)防同類問題前清后溢。
下一步，淮安城北支行將進(jìn)一步根據(jù)總分行要求，不斷加強(qiáng)員工異常行為管理，引導(dǎo)全員樹立正確的發(fā)展觀、業(yè)績(jī)觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，促進(jìn)支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。
