加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)是防范金融犯罪的他律手段，依制辦事守牢底線是防范金融犯罪的自律手段。
一是警示案例需深思。案例中違規(guī)違紀(jì)原因大多出自兩點(diǎn)：一是行為人自律不強(qiáng)，違規(guī)操作，以權(quán)謀私；二是監(jiān)督人管理人執(zhí)行制度不嚴(yán)，業(yè)務(wù)行為流于形式。一個(gè)個(gè)活生生的銀行違規(guī)違紀(jì)案例，詮釋了銀行切實(shí)做好內(nèi)部控制的重要性，還有員工要樹立起合規(guī)辦事嚴(yán)格律己的自覺(jué)性。
二是銀行內(nèi)控需到位。銀行要堅(jiān)持內(nèi)部控制的基本原則，把內(nèi)控制度落實(shí)到位，做好他律。銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)的存在需要內(nèi)部控制來(lái)管理，良好有效的內(nèi)控制度及其有效執(zhí)行能使職業(yè)操守良好者依法合規(guī)操作。有了有效的內(nèi)控制度，制度的執(zhí)行就顯得十分重要，違規(guī)違紀(jì)案例中授權(quán)、查庫(kù)檢查等稽核制度執(zhí)行不到位，甚至讓制度流于形式，形同虛設(shè)都是原因之一。這就需要一支具有執(zhí)行力的制度執(zhí)行者隊(duì)伍，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，讓制度發(fā)揮應(yīng)有的作用，也讓他律機(jī)制真正發(fā)揮從業(yè)人員不敢不能違規(guī)違紀(jì)操作的作用。
三是從業(yè)人員需自律。銀行從業(yè)人員要嚴(yán)格自律，嚴(yán)格依法合規(guī)操作，自覺(jué)防范違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)。任何制度都需要人來(lái)執(zhí)行，銀行從業(yè)者因其業(yè)務(wù)的特殊風(fēng)險(xiǎn)更需要加強(qiáng)自律。因此，我們銀行從業(yè)人員時(shí)刻要嚴(yán)于自律，一是以職業(yè)道德規(guī)范行事，自覺(jué)抵制不當(dāng)利益。二是嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度，嚴(yán)格依法依規(guī)辦理業(yè)務(wù)。三是對(duì)制度要有敬畏之心，時(shí)刻警惕自身不可逾越底線。
他律是自律依據(jù)行事的根源，自律是他律能夠進(jìn)行的前提條件。只有雙管齊下才能共同防范風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行與員工自身安全運(yùn)營(yíng)。
