10月17日，一名男子走進(jìn)建行磐石支行的營(yíng)業(yè)大廳，稱要提高手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬限額。由于網(wǎng)點(diǎn)周邊務(wù)工人員較多，且流動(dòng)性較大，因此經(jīng)辦柜員先對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行核查同時(shí)根據(jù)我行流程向客戶詢問提高手機(jī)銀行限額的原因。客戶表示辦理了貸款，為了方便之后還款需要提高手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬額度。柜員詢問客戶是在何處辦理的貸款，客戶表達(dá)得不清不楚，這引起了柜員的警覺，并進(jìn)一步詢問客戶。客戶表示想要提高額度用于歸還貸款，隨后柜員讓其出示他行貸款的證明，客戶支支吾吾了半天，還是展示了其與“銀行工作人員”的微信聊天記錄，在工作人員查看聊天記錄后，磐石支行主管與柜員都表示其明顯不符合銀行貸款的正常流程，過于簡(jiǎn)單，且對(duì)方提供的銀行貸款放款截圖名稱混亂，更荒謬的是，詐騙分子存在多個(gè)銀行名稱混用的現(xiàn)象，極不專業(yè)，工作人員再次詢問客戶有沒有去具體銀行辦理過，客戶表示自己前段時(shí)間接到陌生電話，稱無需抵押即可快速放款，并添加了微信，一直未到實(shí)際銀行辦理。營(yíng)業(yè)主管當(dāng)場(chǎng)對(duì)這陌生電話進(jìn)行了回?fù)�，語(yǔ)音提示該號(hào)碼已無法接通，這讓營(yíng)業(yè)主管與柜員更加肯定是詐騙分子假裝銀行貸款人員，抓住客戶近期資金短缺難以周轉(zhuǎn)的需求，為其辦理貸款，實(shí)際上是騙取錢財(cái)。
營(yíng)業(yè)主管與柜員向客戶進(jìn)行了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳，告知客戶凡是自稱提供無擔(dān)保、低息貸款，讓你先交手續(xù)費(fèi)、保證金的都是詐騙，客戶知曉后連聲表示感謝，磐石支行成功攔截了一起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件。
隨著斷卡行動(dòng)的深入開展，柜面大量關(guān)于銀行卡的業(yè)務(wù)變得越來越謹(jǐn)慎，金融行業(yè)應(yīng)堅(jiān)持合規(guī)底線，做好盡職調(diào)查，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。在網(wǎng)點(diǎn)擺放防電信詐騙宣傳資料，現(xiàn)場(chǎng)辦理開戶，掛失補(bǔ)卡、損壞補(bǔ)卡、睡眠戶轉(zhuǎn)正常、電子渠道簽約/重簽/提升限額、長(zhǎng)期不動(dòng)戶激活、被管控不動(dòng)賬戶解控等業(yè)務(wù)均有告知和提醒客戶涉賭涉詐相關(guān)內(nèi)容；每次在進(jìn)區(qū)入戶代發(fā)企業(yè)中，工作人員對(duì)企業(yè)員工進(jìn)行防電信詐騙宣傳；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、客戶經(jīng)理均加入了大眾微防宣傳團(tuán)隊(duì)，通過微信朋友圈發(fā)布樂清公安提供的電信詐騙案例進(jìn)行宣傳，2021年8月至今已發(fā)布了48條電信詐騙案例，極大了提高大眾的防詐能力。
磐石支行將繼續(xù)加強(qiáng)員工此類事件的安全防范意識(shí)及防范電信詐騙安全教育，鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪賴以滋生的土壤,杜絕不法分子利用銀行信貸業(yè)務(wù)做違法犯罪事情。
