為進一步加大員工警示教育力度，推動四類異常行為常態(tài)化治理，切實將制度紅線入腦入心，淮安分行營業(yè)部結(jié)合上級行《關(guān)于加強信用卡套現(xiàn)等四類員工異常行為治理的意見》要求，主要針對信用卡套現(xiàn)、出借賬戶、過度擔保、異常借貸或投資等四類異常行為進行專項整治，扎扎實實推進核查工作走深走實。
“一體”為深化“三位一體”排查工作機制。該行積極推進排查工作，由以排為主向排查并重轉(zhuǎn)變，始終保持對各類異常行為的高壓態(tài)勢，建立業(yè)務(wù)操作由運營主管監(jiān)督、歷史數(shù)據(jù)由合規(guī)經(jīng)理分析、排查工作由支行綜合管理科與各網(wǎng)點、各部門齊抓共管的“三位一體”內(nèi)控案防體系。實現(xiàn)信息共享、聯(lián)動聯(lián)防，深入推進專項整治工作機制，助力風險防控和全行經(jīng)營發(fā)展齊頭并進。
“兩翼”為線上實時監(jiān)管和線下全方位監(jiān)督。線上通過省分行非現(xiàn)場監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的疑似數(shù)據(jù)展開逐筆核實；在省行下發(fā)線索基礎(chǔ)上，積極運用VIS監(jiān)測結(jié)果，提升格長排查的精準性，重視智能線索反映信息。線下一是通過開展員工座談、個別談話的方式了解員工班后生活及日常愛好；二是通過開展家訪，了解員工社交關(guān)系和家庭經(jīng)濟情況；三是查看員工征信報告等，排查是否存在擔保、不良貸款等情況。
“三到位”為格長履職到位、問題整改到位、警示教育到位。一是格長履職到位。該行要求格長切實履行排查工作職責，堅持與專業(yè)工作同部署、同落實、同檢查、同考核。對存在應(yīng)確認為異常未確認、核實不清楚等問題的格長，組織約談?wù)�；對日常排查走過場，導致問題應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)處置未處置的，連帶追究格長管理責任；二是問題整改到位。該行組織相關(guān)人員開展GIS系統(tǒng)異常行為線索處置“回頭看”，及時幫教轉(zhuǎn)化、整改到位，對新發(fā)現(xiàn)問題保持高度警覺，建立臺賬、跟蹤督導，重點幫扶，限期整改，確保查深查細，及時處置，不留隱患，努力推動案防關(guān)口的前移；三是警示教育到位。該行每月召開內(nèi)控案防分析會，運用集中培訓、轉(zhuǎn)培訓等多種方式開展案防警示教育，同時，用好用足“身邊人身邊事”，結(jié)合總行警示短視頻活動，引導員工不斷增強內(nèi)控案防風險意識，提高對風險的防控能力。
下一步，淮安分行營業(yè)部將持續(xù)深化員工異常行為管理，推進排查“常態(tài)化、有效化、系統(tǒng)化”，切實落實“主動防、智能控、全面管”，努力構(gòu)建穩(wěn)定員工思想和防范案件風險的后方防線。
