2022年11月3日，建行宿州碭山支行成功堵截2例個(gè)人虛假開戶案例。
14點(diǎn)20分，午后上班前，碭山支行營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)來(lái)兩位年紀(jì)約65歲左右的女性客戶，大堂值班經(jīng)理吳暉對(duì)2位客戶進(jìn)行禮貌問候：“您好，請(qǐng)問您辦理什么業(yè)務(wù)？”兩位女客戶異口同聲說(shuō)：“辦銀行卡，再開通網(wǎng)銀。” 大堂經(jīng)理吳暉說(shuō)道“請(qǐng)出示一下您的身份證件，并填寫開戶風(fēng)險(xiǎn)告知書和盡職調(diào)查記錄單，” 其中一名婦女說(shuō)“我只會(huì)簽名，其它的寫不好”。大堂經(jīng)理吳暉繼續(xù)詢問客戶“請(qǐng)問您的手機(jī)號(hào)碼是本人身份證件辦理的嗎，請(qǐng)問您辦理銀行卡的用途是什么”，其中一名婦女遲疑一下說(shuō)：“辦卡是別人給我打錢，”隨即又改口道：“是閨女打錢。”吳暉看到婦女神情有些緊張，然后帶點(diǎn)半開玩笑口氣提醒客戶：“賬戶只能由親屬匯錢，其他人不能隨意打錢，現(xiàn)在電信詐騙比較多，要當(dāng)心哦，現(xiàn)在辦卡很嚴(yán)格的”。“那不行，已經(jīng)給人家講好了，開個(gè)卡咋那么費(fèi)事呢”，一名客戶當(dāng)時(shí)口氣就強(qiáng)硬起來(lái)。
吳暉經(jīng)理在審核該2位客戶身份證件時(shí)，發(fā)現(xiàn)該2位客戶辦卡動(dòng)機(jī)有幾點(diǎn)可疑之處：一是身份證地址距離縣城較遠(yuǎn)，客戶舍近求遠(yuǎn)選擇建行辦卡存在可疑；二是對(duì)賬戶用途表述含糊不清；三是只會(huì)書寫自己名字的老年客戶卻主動(dòng)提出開通網(wǎng)銀，經(jīng)過(guò)判斷已確定這兩位客戶存在虛假開戶，存在出租、出借賬戶的嫌疑，隨即正色道：“根據(jù)國(guó)家“斷卡”規(guī)定，為了防范賬戶買賣風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融消費(fèi)者的賬戶安全，出租、出借、出售本人身份證、電話卡、銀行卡是違法犯罪行為�，F(xiàn)在為了打擊電信詐騙，我行需對(duì)客戶做開戶盡職調(diào)查。對(duì)不起，您不能說(shuō)明開卡的真實(shí)用途，只能開立簡(jiǎn)易賬戶”。并對(duì)2名客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示：你們好好想一想，是不是辦卡自己使用，如果出租出借銀行卡是違法行為要承擔(dān)法律責(zé)任的，兩位婦女看到這種情形，互換眼神后不再說(shuō)話，兩人在大堂一角嘀嘀咕咕后打電話，依稀可聽到兩位婦女對(duì)接電話另一頭人說(shuō)，銀行說(shuō)是違法犯罪行為，只能開個(gè)簡(jiǎn)易卡等內(nèi)容，打完電話還未等大堂經(jīng)理上前進(jìn)一步詢問時(shí)，兩人已悄悄走出了建行營(yíng)業(yè)大廳。
為防范銀行賬戶買賣風(fēng)險(xiǎn)，我行積極履行相關(guān)職責(zé)，對(duì)每一位到店客戶做好盡職調(diào)查工作，嚴(yán)格進(jìn)行客戶身份識(shí)別，核實(shí)客戶開戶真實(shí)用途，從源頭上堵截出租、出借、出售賬戶的行為，防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
