建行湖州分行堅決落實反洗錢工作

   洗錢活動是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，而且洗錢活動通常與販毒、走私、恐怖活動等嚴重刑事犯罪相聯(lián)系，會對一個國家的政治穩(wěn)定、社會的安全構成嚴重威脅。因此，反洗錢對維護金融體系穩(wěn)健運行，打擊經(jīng)濟犯罪的具有重要意義。反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是社會穩(wěn)定的要求。

   商業(yè)銀行作為與錢打交道的企業(yè)，最容易接觸到洗錢活動。因此，也成為了反洗錢斗爭中關鍵的一環(huán)。隨著近年來，人行對商業(yè)銀行的反洗錢監(jiān)管力度不斷加大，處罰金額逐年增長，處罰層級不斷提高，既罰機構又罰個人的“雙罰制”成為常態(tài)。因此，外部監(jiān)管和內(nèi)部發(fā)展的雙重壓力下，商業(yè)銀行反洗錢工作亟需重視和完善。商業(yè)銀行要不斷提高員工的反洗錢意識，對員工進行反洗錢的系統(tǒng)培訓，組織員工學習反洗錢的相關知識，做好對反洗錢管理人員和專、兼職崗位人員的培訓，重點培訓反洗錢法律法規(guī)、操作流程、客戶風險分類、客戶身份識別，可疑交易人工甄別等內(nèi)容。通過培訓提高反洗錢崗位人員的反洗錢責任觀念，提高業(yè)務人員識別、報告可疑交易的能力和員工綜合業(yè)務素質(zhì)，提升全行員工參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，有效推進全行打擊反洗錢犯罪活動的順利開展，使每一位員工都成為反洗錢隊伍的排頭兵。同時，反洗錢活動作為一項常態(tài)化的行動，僅僅依靠個別的力量也是不行的，商業(yè)銀行在為公眾辦理金融業(yè)務的同時，也應該再強反洗錢活動的宣傳，將反洗錢活動的宣傳常態(tài)化，為公眾普及反洗錢的知識與洗錢活動的危害，加大各網(wǎng)點的日常宣傳，營造良好的反洗錢社會氛圍，廣大群眾對金融機構的反洗錢工作有了正確的理解，得到廣大客戶的理解與支持。

   商業(yè)銀行作為現(xiàn)代社會財產(chǎn)的流轉(zhuǎn)、存放以及金融投資的主要通道，是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)。作為銀行的員工，我們也要加強責任意識，把好反洗錢的這道關口，為經(jīng)濟平穩(wěn)運行貢獻力量。