近期，工行長治上黨支行緊緊圍繞“打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融安全”的主題，強(qiáng)化風(fēng)險意識，積極發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的第一道防線，積極地認(rèn)真地開展了一系列反洗錢的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和宣傳，做好反洗錢工作。
一、強(qiáng)化意識，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。支行合規(guī)經(jīng)理通過每日晨會組織全員學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度、政策及典型案例等反洗錢內(nèi)容，強(qiáng)化反洗錢的工作意識，認(rèn)識到反洗錢工作的必要性和重要性，加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)。洗錢是指犯罪分子將販毒、走私、貪污、受賄、盜竊、以及偷漏稅等“黑錢”及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源與性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢是一種嚴(yán)重的犯罪行為，對國家的聲譽(yù)、經(jīng)濟(jì)和金融安全以及社會的穩(wěn)定和安全都產(chǎn)生了不利的影響，同時，洗錢活動還往往會產(chǎn)生腐敗犯罪行為。因此，反洗錢是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運行，對打擊腐敗等違法犯罪也具有十分重要的意義。
二、了解客戶，警惕可疑交易。對客戶進(jìn)行身份識別是反洗錢工作最基本的要求。近期如果有不符合其實際經(jīng)營的大金額進(jìn)出或者頻繁歸集或向某個賬戶發(fā)生交易，個人客戶收到不符合其經(jīng)濟(jì)來源的款項或資金過渡，如發(fā)現(xiàn)上述情況，要提高警惕及時通過反洗錢系統(tǒng)向后臺反饋。盯緊大額交易和可疑交易，強(qiáng)化電話溝通，及時掌握最新情況。
三、切實履行客戶身份識別制度。1、客戶身份初次識別方面：按規(guī)定識別自然人客戶姓名、性別、職業(yè)，國籍、地址、聯(lián)系方式、身份證件和號碼及有效期限。2、客戶身份持續(xù)識別方面：對客戶先前提交的身份證件已過有效期的，按規(guī)定提示客戶更新信息。3、客戶身份重新識別方面：對聯(lián)系方式錯誤的客戶進(jìn)行重新識別；對客戶行為或交易出現(xiàn)異常的客戶進(jìn)行重新識別；對先前獲得的身份資料存在疑點的客戶進(jìn)行重新識別。
四、加強(qiáng)反洗錢工作的宣傳。為防止客戶因各種原因潛在洗錢風(fēng)險，要采取多種多樣的方式對社會公開開展宣傳教育活動，通過在醒目位置擺放宣傳資料、張貼宣傳海報、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊。加強(qiáng)客戶的風(fēng)險意識，維護(hù)社會金融安全。
