7月24日上午11左右，客戶黃小姐來(lái)到建行珠海市迎賓支行申請(qǐng)開(kāi)通手機(jī)銀行用于辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，當(dāng)班大堂經(jīng)理協(xié)助其在智慧柜員機(jī)開(kāi)通手機(jī)銀行時(shí)提示客戶不要給不認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，黃小姐稱認(rèn)識(shí)對(duì)方。黃小姐在轉(zhuǎn)賬完以后詢問(wèn)大堂經(jīng)理 “為什么同是建設(shè)銀行公轉(zhuǎn)私，對(duì)方的轉(zhuǎn)賬人員通知要2個(gè)多小時(shí)才能到賬”，客戶隨后出示了對(duì)方在9點(diǎn)44分轉(zhuǎn)賬后給予的電子回單，大堂經(jīng)理經(jīng)過(guò)仔細(xì)辨別，發(fā)現(xiàn)賬號(hào)不是珠海建行常用的賬戶開(kāi)頭號(hào)碼，立刻同柜臺(tái)進(jìn)行核實(shí)，確定向黃小姐轉(zhuǎn)賬的賬戶為虛假賬戶，判定該電子回單是電子合成的。
通過(guò)進(jìn)一步與黃小姐了解情況，原來(lái)客戶從事五金制品業(yè)，日前詐騙分子A主動(dòng)聯(lián)系黃小姐，稱其是某學(xué)校的財(cái)務(wù)人員，以學(xué)校需求的名義添加企業(yè)微信，向黃小姐采購(gòu)學(xué)生上下鋪80份，并去詢問(wèn)其供應(yīng)商有無(wú)能力供貨，客戶詢問(wèn)后回復(fù)無(wú)法提供足夠的貨量，隨后詐騙分子A便以學(xué)校曾與某個(gè)供應(yīng)商有合作為由，可以推薦給黃小姐進(jìn)行采購(gòu)，并推薦詐騙分子B給黃小姐。
隨后詐騙分子A不斷以學(xué)校名義催促黃小姐抓緊向詐騙分子B采購(gòu)貨物，并且聲稱已將貨款轉(zhuǎn)給黃小姐，謊稱公轉(zhuǎn)私到賬慢提供了上文提到的假回單給黃小姐，因?yàn)榇伺脖容^急，讓其先去詐騙分子B處采購(gòu)。于是黃小姐才來(lái)到建設(shè)銀行開(kāi)通了手機(jī)銀行，并于11時(shí)09分將3萬(wàn)元轉(zhuǎn)至詐騙分子B農(nóng)業(yè)銀行的賬戶。
大堂經(jīng)理了解清楚情況后，馬上意識(shí)到這是個(gè)騙局，立刻按照網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案向營(yíng)運(yùn)主管報(bào)告，并協(xié)助黃小姐電話聯(lián)系穩(wěn)住詐騙分子，以防打草驚蛇。另一邊，營(yíng)運(yùn)主管即時(shí)致電110報(bào)警，為了防止詐騙分子將資金轉(zhuǎn)移，迅速通過(guò)電話和微信聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心警官及當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行工作人員協(xié)助將對(duì)方賬戶進(jìn)行了只收不付處理，成功將被詐騙的3萬(wàn)元保留了下來(lái)未被轉(zhuǎn)移。在與公安部門確認(rèn)客戶的資金安全后，營(yíng)運(yùn)主管及大堂經(jīng)理再次對(duì)客戶進(jìn)行了金融風(fēng)險(xiǎn)普及教育，客戶聽(tīng)完恍然大悟，連聲道謝“真的太感謝你們了，不然我銀行卡內(nèi)的14萬(wàn)元正準(zhǔn)備又再轉(zhuǎn)帳給他們了”。
在整個(gè)事件中，詐騙分子一環(huán)扣一環(huán)，先是摸清楚黃小姐從事的行業(yè)，隨后又以其附近的學(xué)校名義與黃小姐添加企業(yè)微信進(jìn)行溝通，讓黃小姐放松警惕，在交流途中不斷提示客戶學(xué)校很著急，可以提供曾經(jīng)的合作方為其供貨，需要其盡快處理，讓客戶抓緊采購(gòu)。這個(gè)事件提示大家，詐騙的手段不斷升級(jí)，我們也要火眼金睛，注意！天上不會(huì)掉餡餅。
