2024年以來,工行大同南關(guān)支行認真貫徹落實全面打造“第一個人金融銀行”發(fā)展戰(zhàn)略,堅持以客戶為中心,多措并舉,借勢旺季聚力攻堅克難,靶向適配私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展成效斐然。
完善考核,強化激勵。該行出臺了《私人銀行客戶全員營銷考核辦法》,將私人銀行客戶凈增、產(chǎn)品配置、中收等指標納入考核中,進行直通兌現(xiàn),建立周、月通報制度,將客戶、產(chǎn)品配置及余額情況通報,按照比系統(tǒng)學(xué)先進、比貢獻、比發(fā)展的目標和要求,明確全年私銀發(fā)展目標,并開展私人銀行業(yè)務(wù)專項競賽活動,推動全轄聚焦重點客群、重點客戶,精準提級提質(zhì),力促同業(yè)口徑客戶規(guī)模的增長。
加大培訓(xùn),鍛造隊伍。該行組織客戶經(jīng)理對私人銀行業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、工作情況匯報、情景演練等多種方式提升客戶經(jīng)理對私行產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的熟悉程度;通過座談會共同分享和推廣營銷成功的案例和經(jīng)驗,研究私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題及解決辦法,尋找突破口,通過以上措施轉(zhuǎn)變客戶經(jīng)理營銷、維護客戶的理念,極大提高財富顧問和精英客戶經(jīng)理的專業(yè)技能和營銷服務(wù)能力。
擴大宣傳,產(chǎn)生共鳴。為提升工行私人銀行品牌的影響力,該行通過宣傳折頁、營業(yè)大廳顯示屏、員工微信朋友圈等專題性全方位進行私人銀行業(yè)務(wù)宣傳。在擴大宣傳的同時,多次邀約私人銀行客戶舉辦財富沙龍活動,拉近與客戶的距離,讓客戶了解目前我國的宏觀經(jīng)濟形勢,直觀透視私人銀行業(yè)務(wù)對資產(chǎn)配置鎖定收益,實現(xiàn)雙贏的途徑,產(chǎn)生了共鳴增加了客戶的粘度。這些舉措既創(chuàng)造了難得的和客戶增進感情的溝通機會,又贏得了客戶更大的尊重和信任,對穩(wěn)定發(fā)展高端客戶起到了非常重要的作用。
“三高”引領(lǐng),全面推進。始終將私人銀行業(yè)務(wù)定位為零售業(yè)務(wù)核心競爭力提升的突破口,堅持高標定位、高端引領(lǐng)、高管營銷,持續(xù)把各支行一把手作為私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展第一責(zé)任人,全面推進零售業(yè)務(wù)高端客戶發(fā)展戰(zhàn)略落地;同時班子成員也是八仙過海各顯神通,線上線下全力營銷成為全轄發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的主力軍,為實現(xiàn)私人銀行業(yè)務(wù)“全行辦”起到了引領(lǐng)作用。
配置產(chǎn)品,擴大規(guī)模。該行緊抓優(yōu)質(zhì)私人銀行產(chǎn)品,以此為利器和突破口,營銷他行客戶,行外吸金,做好客戶的簽約提升工作,提升客戶對產(chǎn)品的認可度,從全產(chǎn)品配置的理念引導(dǎo)客戶進行多元化產(chǎn)品配置,從而提升資產(chǎn)、穩(wěn)定資產(chǎn)。深入推進走進民企活動,從高端個人客戶資源豐沛的優(yōu)質(zhì)企業(yè)入手,深度挖掘客戶需求,加強公私聯(lián)動,拓展私人銀行客戶,擴大私人銀行客戶規(guī)模。