工行溫州平陽支行敏銳識別異常特征成功堵截柜面異常取現

   近日，工行溫州平陽支行轄內網點充分把握柜面取現工作要點，通過敏銳識別異常特征、嚴格把控賬戶風險、警銀協(xié)作等方式，成功堵截一筆異常柜面取現事件，積極履行社會義務，切實維護好廣大群眾的銀行卡安全。
 
   當天，工行平陽橫陽支行接待了一名老年客戶。起初，該名客戶到達網點后并未立即前往柜臺辦理業(yè)務，而是在大堂坐著等人，大堂經理詢問客戶需要辦理什么業(yè)務時，客戶并沒有回應，只說在等女兒。不久后，一位女士來到網點陪同她辦理取款業(yè)務，金額5萬元。經核查，該賬戶內多筆資金匯入存在異常，發(fā)現在取現前有多筆支付寶提現的資金轉入，詢問該老年客戶時，客戶表示并未使用支付寶、微信等第三方支付平臺，且不知道該筆資金的來源。出于對此類異常特征的敏感性，柜面人員及時向網點主任尋求幫助，協(xié)助柜面對老年客戶的手機進行確認，核實是否有使用支付寶。此時，陪同人員上前詢問：“是否只要手機拿來確認就可以取現。”網點主任基本確認異常取現事實，帶領老人來到主任辦公室再次了解情況，期間陪同人員自行離開。隨后，網點聯系當地派出所，由民警對老人開展必要的警示教育，以通俗易懂的語言向老年人講解洗錢的危害及開展反洗錢工作的意義。
 
   接下來，工行溫州平陽支行將持續(xù)做好個人銀行賬戶服務工作，強化賬戶風險防范，進一步提升個人銀行賬戶精細化管理水平；積極開展金融知識宣教活動，推動金融知識走深、走實、走向大眾，增強社會公眾的銀行卡風險防范意識。