銀行界
首 頁 | 業(yè)界動態(tài) | 銀行培訓 | 資格認證 | 在線學習 | 政策法規(guī) | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業(yè)金融服務
城商行 | 農(nóng)村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態(tài) | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業(yè)融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構分析 | 貸款產(chǎn)品 | 媒體視覺 | 行業(yè)會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區(qū)
搜索: 高級搜索
您當前的位置:首頁 > 分支行動態(tài)

建行珠海梅華路支行成功堵截一起異常開戶事件

時間:2024-09-07 13:31:12  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行珠海市分行  

   “我的公司必須今天開戶,很急用!”有一天上午,客戶王某持營業(yè)執(zhí)照到建行珠海梅華路支行要求開立對公賬戶,他語氣急促,情緒緊張。雖然客戶臨時過來要求辦理開戶業(yè)務,網(wǎng)點客戶經(jīng)理與該客戶約定時間進行上門核實相關經(jīng)營情況,答應了客戶的請求。

   網(wǎng)點負責人上門核實發(fā)現(xiàn),該企業(yè)的注冊地址同一層有多家企業(yè)分租,且經(jīng)營場所僅僅只有一個辦公室,幾張辦公桌,沒有生產(chǎn)設備和實際的貨物在現(xiàn)場,懸掛的招牌和門牌設計和制作極其簡易。網(wǎng)點負責人與企業(yè)的接待人員進一步溝通中發(fā)現(xiàn),該接持人員非企業(yè)的人員,只是負責開門接待銀行上門核查的,對公司的經(jīng)營情況、基本戶的開立情況并不是很清楚。

   客戶經(jīng)理把核實相關情況及資料交網(wǎng)點經(jīng)辦柜員,經(jīng)辦柜員接過資料通過核查發(fā)現(xiàn),該企業(yè)曾因經(jīng)營場所無法聯(lián)系被工商列入導常名錄,疑點重重,渠運副行長對該企業(yè)的開戶資料進行了審核,并撥通了該企業(yè)法人在建設銀行新一代預留的手機號碼進行核實,該企業(yè)法人稱其在外地,對企業(yè)的經(jīng)營狀況不清楚,并對網(wǎng)點提出的問題表示很不耐煩。

   網(wǎng)點敏銳提升風險防范意識,根據(jù)以上疑點判斷該企業(yè)存在異常情況,態(tài)度堅決地婉拒了客戶的開戶申請,見事態(tài)不妙,披著羊皮的“狼”只好灰溜溜地離開了營業(yè)網(wǎng)點。

發(fā)表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗證碼: 匿名發(fā)表

·2024年上半年中國貨幣·2024年3月金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)
·2023年11月份金融市場·中國人民銀行等八部門
·2023年5月金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)·2023年1月金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)
·中國人民銀行發(fā)布《金·2022年金融市場運行情

圖片新聞

央行:3月末M2余額227.65萬億元
易綱出席二十國集團財長和央行行長視頻會議
銀保監(jiān)會:2020年末小微企業(yè)續(xù)貸余額達2.25萬億元
北京金融法院即將掛牌,將管轄哪些案件

熱門點擊

銀行業(yè)金融機構總資產(chǎn)情況圖
2020年4月銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)份額

在線調查

2024年您對哪家全國股份制銀行服務最滿意?
  •  中國農(nóng)業(yè)銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業(yè)銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發(fā)展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發(fā)銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務 | 關于我們 | 服務內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士

Copyright © 2008-2022, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司 版權所有:銀行界 京ICP備10000166號-1

京公網(wǎng)安備11011402010070號

本站法律顧問:北京盈科律師事務所 葛磊