建行珠海梅華路支行成功堵截一起異常開戶事件

   “我的公司必須今天開戶，很急用！”有一天上午，客戶王某持營業(yè)執(zhí)照到建行珠海梅華路支行要求開立對公賬戶，他語氣急促，情緒緊張。雖然客戶臨時過來要求辦理開戶業(yè)務，網(wǎng)點客戶經(jīng)理與該客戶約定時間進行上門核實相關經(jīng)營情況，答應了客戶的請求。

   網(wǎng)點負責人上門核實發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)的注冊地址同一層有多家企業(yè)分租，且經(jīng)營場所僅僅只有一個辦公室，幾張辦公桌，沒有生產(chǎn)設備和實際的貨物在現(xiàn)場，懸掛的招牌和門牌設計和制作極其簡易。網(wǎng)點負責人與企業(yè)的接待人員進一步溝通中發(fā)現(xiàn)，該接持人員非企業(yè)的人員，只是負責開門接待銀行上門核查的，對公司的經(jīng)營情況、基本戶的開立情況并不是很清楚。

   客戶經(jīng)理把核實相關情況及資料交網(wǎng)點經(jīng)辦柜員，經(jīng)辦柜員接過資料通過核查發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)曾因經(jīng)營場所無法聯(lián)系被工商列入導常名錄，疑點重重，渠運副行長對該企業(yè)的開戶資料進行了審核，并撥通了該企業(yè)法人在建設銀行新一代預留的手機號碼進行核實，該企業(yè)法人稱其在外地，對企業(yè)的經(jīng)營狀況不清楚，并對網(wǎng)點提出的問題表示很不耐煩。

   網(wǎng)點敏銳提升風險防范意識，根據(jù)以上疑點判斷該企業(yè)存在異常情況，態(tài)度堅決地婉拒了客戶的開戶申請，見事態(tài)不妙，披著羊皮的“狼”只好灰溜溜地離開了營業(yè)網(wǎng)點。