最近，我學(xué)習(xí)了關(guān)于內(nèi)控合規(guī)管理方面的知識(shí)《內(nèi)控合規(guī)警示短句100條》。里面匯集了來(lái)自全國(guó)各地建行員工所寫(xiě)的關(guān)于內(nèi)控案件防范的短句，短句內(nèi)容精確易懂，讓我看了之后很容易牢記心頭。
我現(xiàn)在是一名柜員主管，每天要處理許多的授權(quán)業(yè)務(wù)。在授權(quán)次數(shù)頻繁或業(yè)務(wù)復(fù)雜的情況下，我會(huì)很害怕。生怕自己馬虎、不小心的時(shí)候?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)把控不夠，產(chǎn)生差錯(cuò)�！秲�(nèi)控合規(guī)警示短句100條》里就有關(guān)于這方面的一條短句:“復(fù)核授權(quán)要仔細(xì)，對(duì)單對(duì)屏不馬虎；柜面風(fēng)險(xiǎn)需把控，崗位輪換是基礎(chǔ)；定期換崗業(yè)務(wù)熟，不相容崗位要分離；權(quán)限控制要從嚴(yán)，權(quán)限最小化是原則。”
曾經(jīng)發(fā)生過(guò)我行客戶在支取大額現(xiàn)金時(shí)，出現(xiàn)短款現(xiàn)象，客戶離開(kāi)以后又找上門(mén)來(lái)理論。通過(guò)調(diào)取錄像查看，發(fā)現(xiàn)在付款給客戶時(shí)，授權(quán)柜員和高柜柜員都沒(méi)有做出點(diǎn)數(shù)卡把的動(dòng)作.不能通過(guò)監(jiān)控來(lái)準(zhǔn)確證明柜員付出了多少錢(qián)。因此，復(fù)核授權(quán)這一關(guān)一定要把握好。授權(quán)時(shí)，不能因?yàn)槭虑槎嗑婉R虎，不仔細(xì)核對(duì)屏幕里的內(nèi)容就了了授權(quán)。在辦理支取大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)，也不能因?yàn)槭虑槎嗑碗S意性大，授權(quán)完畢后，就急忙走了。應(yīng)該等待看到柜員將大額現(xiàn)金核對(duì)無(wú)誤后提出交給客戶再離開(kāi)。
2013年我行迎來(lái)了一波又一波的換卡熱潮，銀行卡升級(jí)為芯片卡。在升級(jí)過(guò)程中，柜員需要將客戶的舊卡銷戶。然而每一筆銷卡肯定是需要授權(quán)的。在繁忙的工作中，難免會(huì)有輸入卡號(hào)錯(cuò)誤的現(xiàn)象。如果在授權(quán)時(shí)沒(méi)有仔細(xì)核對(duì)屏幕和卡號(hào)是否正確，一旦成功后，客戶注銷的卡將無(wú)法恢復(fù)，肯定帶來(lái)很大的麻煩。
說(shuō)了這么多自己對(duì)授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)把控的心里話，最后還是用內(nèi)控合規(guī)警示短句100條里面的一句話來(lái)總結(jié)吧；授權(quán)操作勿心急，一步兩步三步齊，核單核屏核實(shí)物，三相無(wú)誤指紋入，若有疑問(wèn)直說(shuō)不，高壓紅線不能觸，及時(shí)簽字責(zé)任明，補(bǔ)簽代簽說(shuō)不清，動(dòng)作雖小責(zé)任大，風(fēng)險(xiǎn)把控一手抓。
