如今二代身份證已經(jīng)成為我們經(jīng)辦各項(xiàng)業(yè)務(wù)的重要依據(jù)，尤其是開(kāi)戶(hù)，開(kāi)戶(hù)之前需要嚴(yán)格審核客戶(hù)的身份信息，防止虛假開(kāi)戶(hù)和各類(lèi)案件的發(fā)生�，F(xiàn)在由于身份證件的丟失和身份證管理制度的漏洞，我們經(jīng)辦人需要更加守好審核這個(gè)關(guān)卡，具體說(shuō)來(lái)有以下幾個(gè)方面。
第一，6128作為銀行和公安機(jī)關(guān)溝通的一個(gè)重要代碼，需要我們謹(jǐn)慎操作。有些客戶(hù)的身份證通過(guò)6128核實(shí)之后，打出來(lái)依舊是0000的無(wú)效核查流水號(hào)，這就表明在公安機(jī)關(guān)的系統(tǒng)中，客戶(hù)有多個(gè)證件，并且現(xiàn)在出示的證件并不是最新的證件，這就需要我們仔細(xì)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)，是否丟失證件，是否更換證件，要求客戶(hù)提供最新的證件，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)防控。
第二，必要的時(shí)候通過(guò)打印客戶(hù)頭像核對(duì)是否為客戶(hù)本人，特別是感覺(jué)客戶(hù)和身份證頭像不相符時(shí)。有時(shí)候身份證件丟失，本人未去領(lǐng)取新的有效證件，公安機(jī)關(guān)的系統(tǒng)并未能反映真實(shí)情況，這就需要我們通過(guò)辨別客戶(hù)的主要面部特征綜合判斷是否為客戶(hù)本人，從而再為其辦理，千萬(wàn)不可草率。
第三，仔細(xì)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否是本人，是否能提供其他有效身份證明。有些客戶(hù)并不知道開(kāi)戶(hù)需要本人，當(dāng)經(jīng)辦人員詢(xún)問(wèn)時(shí)自然會(huì)回答不是本人。但假如客戶(hù)別有用心拿他人的身份證件開(kāi)戶(hù)，這時(shí)提示客戶(hù)出示其他有效身份證明便能防止此類(lèi)失誤的發(fā)生。
總之，嚴(yán)守審核關(guān)，嚴(yán)防虛假開(kāi)戶(hù)，不僅僅是對(duì)客戶(hù)資金安全的捍衛(wèi)，更是將風(fēng)險(xiǎn)控制的最佳措施，需要我們每一個(gè)人嚴(yán)格遵守。
