在柜面業(yè)務(wù)中不乏許多只能本人辦理的業(yè)務(wù)，如開戶、掛失、開立電子產(chǎn)品、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等。而核實(shí)客戶身份是處理日常業(yè)務(wù)的首要步驟，也是防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作的基礎(chǔ)。
嚴(yán)格核實(shí)客戶身份，是保證客戶資金安全的基礎(chǔ)。開戶業(yè)務(wù)看似普通，實(shí)則是防控風(fēng)險(xiǎn)的第一步。客戶在銀行開立的賬戶，是其閑置資金的“歸宿”，是投資理財(cái)?shù)那�，也是資金往來的工具。控制他人的銀行賬戶、出租銀行賬戶是近年來許多不法分子作案的高發(fā)手段，因此，為了保障客戶的資金安全，我們必須嚴(yán)格核實(shí)客戶身份的真實(shí)性，核實(shí)代理開辦的代理人信息，并確實(shí)代理關(guān)系的真實(shí)性。在開戶時(shí)，除開未成年人開戶的特殊情況，應(yīng)盡量引導(dǎo)客戶本人前來辦理，拒絕客戶不合規(guī)的代辦申請(qǐng)。
嚴(yán)格核實(shí)客戶身份，是維護(hù)銀行聲譽(yù)的利器。試想，若因柜員審核不嚴(yán)、操作失誤等而讓不法分子成功冒名開戶或者辦理掛失，竊取到客戶財(cái)務(wù)信息，不僅對(duì)客戶的資金安全帶來風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)使銀行的經(jīng)營(yíng)埋下聲譽(yù)隱患。認(rèn)真仔細(xì)地比對(duì)客戶反饋的信息和歷史資料的一致性，盡量全面地了解客戶，讓客戶感覺到我們認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度和嚴(yán)謹(jǐn)審慎的工作作風(fēng)，培養(yǎng)客戶的信賴感和忠誠(chéng)度，同時(shí)也能增強(qiáng)我們的軟實(shí)力。
嚴(yán)格核實(shí)客戶身份，是業(yè)務(wù)發(fā)展的助推器。為客戶開立賬戶后，還有許多衍生業(yè)務(wù)，如簽約網(wǎng)銀、購(gòu)買基金、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)。準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份，有助于我們準(zhǔn)確評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求，從而為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)打下牢固基礎(chǔ)。從基本的開戶流程到深入的客戶了解，再到針對(duì)性的營(yíng)銷服務(wù)，都可有效加強(qiáng)客戶與銀行的聯(lián)系，推動(dòng)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展。
