論風險提示的重要性

    平日工作里，我們都被要求嚴格按章操作，防范業(yè)務風險。前臺網(wǎng)點更是要求應嚴格按照操作流程及業(yè)務答疑指引，充分發(fā)揮系統(tǒng)優(yōu)勢，減少差錯發(fā)生，防范柜面業(yè)務風險等，提高業(yè)務處理效率，提升客戶體驗。

 

    為了防范柜面業(yè)務風險以及為了客戶資金安全，在辦理無卡無存折存款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務時都必須進行風險提示，必須詢問匯款人與收款人的關系是否為熟人，但是我們不僅僅應該僅限于柜面的風險提示，也應該重視在自助區(qū)的風險提示。因為為了提高自助機的使用率，我們都盡量要求客戶存取款整數(shù)的話都利用存取款機進行交易，這樣柜面業(yè)務風險率雖然有所降低，但是自助存取款機的風險就有所上升。

 

    7月16日中午，我們營業(yè)部田林行長在視察營業(yè)大廳情況時，遇見一位60歲左右的客戶需要給一個外地賬號匯款1000元，，按照平時工作要求，這位客戶就需要在自助存取款機那里辦理，由于客戶對自助存款業(yè)務不熟悉，田行長就帶領此客戶去存取機那里辦理，在輸入賬號返顯名字后，田行長按照柜面風險防范的要求詢問了一下客戶是否認識對方，客戶說不認識，客戶的回答一下提高了田行長的警覺性，馬上又問不認識為什么會給對方匯款，客戶說是買了一個什么機器要返還一定的金額，但是需要客戶先匯過去1000元，根據(jù)多年的經(jīng)驗和平時的風險案例，田行長果斷判定這是一起典型的詐騙案，因此田行長及時阻止了客戶的匯款業(yè)務，并把相關情況給客戶提示了一下，客戶恍然大悟，連忙感謝田行長的提示并為他挽回了1000元的損失。

 

    因此我們在幫助客戶在自助區(qū)匯款轉(zhuǎn)賬時，不應因為脫離了柜面避免了柜面業(yè)務風險，而對客戶資金的安全忽視了，可能平時辦理柜面業(yè)務的習慣會為客戶挽回一大筆資金，這也使得客戶自己提高警惕。