從日�，F(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查及審計檢查的結(jié)果看，屢查屢犯現(xiàn)象依然存在，主要原因是規(guī)章制度落實(shí)不到位，人員理解偏差和責(zé)任心不強(qiáng)。防范案件風(fēng)險的關(guān)鍵在于各項規(guī)章制度的落實(shí)，加強(qiáng)基層行違規(guī)問題的查處與管理，對防范和減少各類案件將起到非常重要的作用，只有把規(guī)章制度的的確確落實(shí)到位，才能杜絕屢查屢犯、此查彼犯現(xiàn)象的發(fā)生。要想從根本上杜絕屢查屢犯，我認(rèn)為應(yīng)該從以下幾方面抓起：
一、營造執(zhí)行規(guī)章制度的良好氛圍。防范案件風(fēng)險，需要強(qiáng)化執(zhí)行力，落實(shí)任何工作，同樣需要執(zhí)行力。我們并不缺少工作目標(biāo)和工作要求，但能否達(dá)到目標(biāo)要看執(zhí)行力的強(qiáng)與弱，執(zhí)行力強(qiáng)，就能無往而不勝；執(zhí)行力弱，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)就會大打折扣。作為金融企業(yè)，除應(yīng)具有一流的執(zhí)行力隊伍，還應(yīng)建立督查和督導(dǎo)機(jī)制。
二、要加大違規(guī)經(jīng)營、違章操作的檢查力度。加大力度不等于增加次數(shù)。要在檢查的質(zhì)量、問題的整改、問責(zé)制度的落實(shí)上下功夫。不能滿足于是否檢查，檢查了幾次。要立足于杜絕前查后犯，屢查屢犯、此查彼犯的現(xiàn)象，建立相應(yīng)的制度。什么時間檢查的，誰是檢查人，檢查出了什么問題，問題整改沒有，責(zé)任人處理沒有，都要有記錄、有臺賬。要嚴(yán)格按照規(guī)定追究相關(guān)違規(guī)人員和機(jī)構(gòu)的責(zé)任，決不縱容姑息。問題不整改、人員不處理的，要追究檢查人員的責(zé)任。
三、切實(shí)抓好各項風(fēng)控制度和案件信息的學(xué)習(xí)和教育。要通過多層次、多方式、經(jīng)常性的學(xué)習(xí)與教育，增強(qiáng)員工的學(xué)習(xí)興趣、提高教育質(zhì)量和效果入手，解決員工不知道如何執(zhí)行、不知道執(zhí)行到什么標(biāo)準(zhǔn)、不知道不執(zhí)行會造成怎樣的損失以及造成后果時對自身職業(yè)生涯會有怎樣的影響等問題，從思想認(rèn)識上來提升員工的執(zhí)行制度的自覺性，從而杜絕屢查屢犯、此查彼犯現(xiàn)象的發(fā)生。
四、加強(qiáng)全員思想教育，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”理念。各類培訓(xùn)和會議，要把案件防范和合規(guī)管理作為一項重要內(nèi)容。通過教育，積極倡導(dǎo)合規(guī)操作文化理念，促使管理人員轉(zhuǎn)變重業(yè)務(wù)輕管理的觀念，處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系。風(fēng)險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規(guī)操作的風(fēng)險點(diǎn)，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。要確立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象發(fā)生。
通過豐富的教育形式,充實(shí)教育素材、優(yōu)化教育內(nèi)容，不斷改進(jìn)員工合規(guī)操作，強(qiáng)化全員案件防控責(zé)任意識，營造良好的案件防控文化氛圍，嚴(yán)把風(fēng)險防范每一關(guān),最大限度杜絕屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生。
