為增強全行員工合規(guī)守法、按章操作的責任意識，有效控制風險與案件，提升風險控制能力和管理水平，在實踐中不斷創(chuàng)新工作機制和工作方法，完善全行操作風險管理體系、增強基層機構操作風險管理的執(zhí)行力,著力打造內控管理“軟實力”，增強核心競爭力，為建立基礎管理和基層管理的“雙基”長效機制。4月3日，建行常德人民東路支行召開了每兩月一次的案例分析會,會上人人發(fā)言,剖析案例關鍵風險點, 圍繞日常工作提合理化建議。
一、防范風險、實行常態(tài)化管理
根據建行多年以來的操作風險損失數(shù)據統(tǒng)計分析，因內部人員失職疏忽和違規(guī)操作導致的違規(guī)操作事件和內部欺詐事件造成的損失占全部操作風險損失的89.4%，而外部欺詐造成的損失僅占10.6%，建設銀行基層機構操作風險呈現(xiàn)典型的內生性特征。覆蓋了幾乎建行經營管理所有方面，蘊藏在每一項業(yè)務流程、每一個機構和每一位員工之中，操作風險損失廣泛分布在基層人員各個業(yè)務條線，與各類風險相互交迭，呈現(xiàn)典型的分散性特征，為防范風險，只有從操作風險管理的核心問題入手，細化管理，人性化管理，常態(tài)化管理，讓每一位員工養(yǎng)成一種自覺行為，起到各負其責的作用。
二、完善制度，細化考核增強壓力感
人民東路支行規(guī)范合規(guī)管理，細化監(jiān)督檢查，強化考核，根據內部管理評價措施，結合自身實際，在廣泛征求員工意見的基礎上，制定了《 “雙基”管理暨案件防控工作責任狀》，《“雙基”考核實施辦法》執(zhí)行基層網點細分了考核對象，完善了以日�？己藶榛A、并以年終考核為最終結果的考核模式，按內部管理基本內容和內部控制措施、重大違規(guī)問題等分類細化了考核內容，強化了考核結果運用，將考核結果與KPI指標、評先評優(yōu)掛鉤，增強壓力傳導，切實提高合規(guī)經營管理水平。
三、全面啟動主題實踐活動增強責任感
首先是制定實施方案。人民東路支行處對上級行檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率達到100%、在“雙基”中人人都有責任感,將差錯率降到最底，杜絕各類違規(guī)經營問題和重大差錯責任事故，全面開展“雙基”內部管理，風險防范，為主題實踐活動作為將全行員工思想理念統(tǒng)一到“規(guī)范經營、規(guī)范管理”這一高度上來的有利契機，作為調動全行員工工作積極性、緊迫感的有效載體，成立了以行長為組長，以其他人員為成員的領導小組，明確了防范內容和方法，提出了要求，強調了對自查未暴露而發(fā)現(xiàn)問題、實行責任的問責措施和自主積分機制，做到ATM每天清機、加鈔。凡是上級行檢查的內容首先進行自查，并寫出自查報告，找出風險點，全體動員，掀起內部管理和風險防范的工作高潮。
四、普及推廣合規(guī)管理文化，強化操作風險意識
風險文化是操作風險管理的基石。全行已樹立統(tǒng)一的風險偏好，培育以合規(guī)經營為導向的風險文化，強化員工風險意識，讓“合規(guī)經營人人有責，風險管理創(chuàng)造效益”的理念植根全員思想，并化為行為習慣。建立以人為本的管理模式和文化氛圍，充分發(fā)動和依靠本網點廣大員工抓好操作風險管理工作，積極動員每個員工投入到防范操作風險的行動中來。創(chuàng)建學習型組織，建立培訓機制，人人開展操作風險培訓，發(fā)揮每個人的長處,加大對高風險相關崗位人員的監(jiān)督力度、履崗培訓力度和控制力度，提高操作風險識別能力和控制能力。
五、減少違規(guī)，加強客戶風險意識
有許多風險是客戶風險意識不強導致個別員工違規(guī),而造成資金風險。如單位對賬不到位,導致員工挪用單位資金、銀行卡密碼保管不嚴,導致客戶資金流失、客戶信息管理不嚴、導致犯罪分子趁機而入、電子產品簽約不真實、客戶資金流失等風險。這些都是客戶風險意識不強而給他人制造違規(guī)的機會,導致客戶資金風險。銀行應該從制度入手，執(zhí)行到位,實行監(jiān)管，不給犯罪份子機會。減少違規(guī),降底風險，提高客戶風險意識。
