一起冒名開戶事件想到的

    目前社會上信息詐騙、網(wǎng)絡詐騙、電話詐騙、信用卡詐騙、冒名開戶詐騙與日增多，客戶到銀行詢問情況不斷發(fā)生，客戶資金風險不斷加大，因此，銀行涉外風險情況日益嚴重，一線員工必須保持高度的責任感和風險防范意識，嚴防詐騙工作，堵住案件源頭，共同打擊金融犯罪行為。

    國慶期間，一外地客戶來到我行營業(yè)大廳辦理儲蓄卡開戶及網(wǎng)上銀行業(yè)務，柜員接過其遞交的身份證件后，通過1019交易進行聯(lián)網(wǎng)核查，系統(tǒng)反饋身份證件信息正確，但在核對照片時發(fā)現(xiàn)客戶長相與身份證照片不太相符，當即叫來大堂經(jīng)理進一步審核。在詢問客戶的過程中，該客戶神情不自然，眼神有所躲閃。于是柜員用6104交易對該身份證號碼下的賬戶進行查詢，發(fā)現(xiàn)該客戶于前一天和當天分別在另外兩個網(wǎng)點都開立了儲蓄賬戶。遂拒絕為其開戶，并及時通知了其他網(wǎng)點引起注意。

    在這起事件中，由于我行員工在辦理業(yè)務過程中保持高度的職業(yè)敏感和責任心，成功防止了客戶利用他人身份證件辦理儲蓄卡及注冊網(wǎng)銀業(yè)務，近而成功防范了他人利用我行儲蓄卡和個人網(wǎng)上銀行為作案介質(zhì)的可能性。同時也反映出，自我行開通1019聯(lián)網(wǎng)核查交易以來，使某些人利用假身份證辦理業(yè)務的愿望落空，于是一些人開始想辦法冒用他人身份證件辦理業(yè)務。這就需要我們的工作人員進一步提高警覺，以高度的責任心和認真負責的態(tài)度對待每一筆業(yè)務。對開戶證件的審查要把握好以下幾點：證件是否在有效期內(nèi)；是否是被禁止使用身份證件；對證件的真假進行儀器鑒別、證件上的照片與持證人相貌比對、與身份證查詢系統(tǒng)照片核對、證件號碼與系統(tǒng)查詢號碼核對。