關于自助設備長款的風險提示

    在日常工作中，自助設備經(jīng)常出現(xiàn)長款的情況，大部分原因是設備故障、通訊超時，但也不排除一些人為因素的影響。

    近日，遇到一起人為故意放入假鈔導致自助設備長款的案例。清明小長假的第3天，該行對存取款一體機進行清機加鈔，清點錢箱現(xiàn)金時，發(fā)現(xiàn)長款1000元，其中含一張2005版、冠字號為ZQ83589312的百元面額假鈔。謹慎起見，操作員雙人反復清點了錢箱和廢鈔箱中的現(xiàn)金，確認了無法通過驗鈔機的假鈔。隨后，該行工作人員又在存取款一體機上嘗試著存入這張假鈔，但無法存入。那么這張假鈔是如何存入自助設備的呢？根據(jù)存取款一體機流水日志記載的可疑交易明細，長款的1000元是因為客戶取款超時未取，導致了其直接退回到廢鈔箱。通過調(diào)閱監(jiān)控錄像顯示：4月3日18：21辦理這筆可疑交易的男子在存取款一體機上插卡輸入密碼取款，當出鈔口出鈔時，該男子迅速將自己錢包中的假幣放入出鈔口，再從出鈔的1000元中抽出一張真幣，待取款超時，設備自動將客戶未取的1000元回收到廢鈔箱，假幣混入真幣中一并回收，導致自助設備長款。

    這個案例警醒我們：1、自助設備清機加鈔是一個關鍵風險點，一定要按照規(guī)定流程，在監(jiān)控下，雙人過機清點，一旦出現(xiàn)長款務必要查實原因后處理；2、自助設備清機加鈔時，一定要注意將錢箱和廢鈔箱里的錢分開清點；3、因自助設備的廢鈔箱無法識別假鈔，故對回收到廢鈔箱的現(xiàn)金要重點關注；4、自助設備一直是作案人員覬覦的目標，大堂經(jīng)理和銀行保安人員要多巡查自助設備區(qū)，發(fā)現(xiàn)可疑，及時上報。