如何開拓年金業(yè)務(wù)市場，加快業(yè)務(wù)流程，這已成為當(dāng)前發(fā)展年金業(yè)務(wù)亟待解決的問題。
一、加強(qiáng)對年金業(yè)務(wù)營銷對象的分析
做任何業(yè)務(wù)成功的關(guān)鍵就是要合理選擇營銷的對象。對于年金業(yè)務(wù)來說，我們應(yīng)從建立企業(yè)年金的優(yōu)勢出發(fā)來合理選擇突破對象。養(yǎng)老問題是每個人都必須解決的問題，年金就是對我國基本養(yǎng)老金的補(bǔ)充，對提高我國退休人員的生活質(zhì)量會有極大的幫助。除此之外，在繳費(fèi)的過程中，建立年金業(yè)務(wù)也會帶來一些現(xiàn)實(shí)的收益，一是能合理避稅；二是，盡量減少員工流動特別是對高科技企業(yè)而言。從以上優(yōu)勢可以看出，企業(yè)年金業(yè)務(wù)最容易突破的是三類企業(yè)，一是高新技術(shù)企業(yè)，二是規(guī)模較大的是納稅大戶的企業(yè)，再就是效益好的職工收入高的企業(yè)。把前面的分析進(jìn)一步歸納下，企業(yè)年金的突破口在于當(dāng)?shù)丶{稅大戶的企業(yè)，或者效益較好的高新技術(shù)小企業(yè)。
作為當(dāng)?shù)丶{稅大戶的企業(yè)，如果它有意愿建立企業(yè)年金，那必將是各家有資格的年金托管機(jī)構(gòu)爭搶的對象，難度較大，所耗的時間較長。但是，效益較好的高新技術(shù)小企業(yè)，只要對年金業(yè)務(wù)有一定的認(rèn)識，達(dá)成開展年金業(yè)務(wù)的合作意向并不難。因此，我們在舉團(tuán)隊(duì)之力，對大企業(yè)展開營銷的同時，也不應(yīng)放松對小企業(yè)的營銷。
二、如何優(yōu)化年金業(yè)務(wù)的流程
（一）因規(guī)模而議，合理確定工作重點(diǎn)
對于大企業(yè)來說，它的重點(diǎn)在于初步的年金合作意向，因?yàn)榇笃髽I(yè)是根據(jù)各機(jī)構(gòu)提供的具體年金方案來確定合作意向的，因此，前期的溝通工作是非常重要的。如果大企業(yè)簽訂了企業(yè)年金業(yè)務(wù)合作意向，那就意味著它的年金方案的初步構(gòu)想已經(jīng)完成。
但對于小企業(yè)來說，只要對年金業(yè)務(wù)有所了解，簽訂合作意向不難，但是要促成年金方案的達(dá)成就有一定的難度。因此，它的重點(diǎn)在于簽訂年金業(yè)務(wù)合作意向后的跟蹤，以促使其盡快就年金方案與我們達(dá)成一致。
（二）充分發(fā)揮橋梁作用，加快推進(jìn)步伐
我們必須重視一個問題，不管是當(dāng)?shù)丶{稅大戶的企業(yè)，還是效益較好的高新技術(shù)小企業(yè)，現(xiàn)在基本都集中在當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)，因此，我們應(yīng)加強(qiáng)與本地的經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)管理委員會的聯(lián)系，爭取由它來牽線，實(shí)現(xiàn)對其所轄區(qū)域的整體營銷，從而帶來規(guī)模效益，加快業(yè)務(wù)的發(fā)展速度。
（三）量體裁衣，滿足客戶需求
因?yàn)閷Ω鳈C(jī)構(gòu)來說，專門為小企業(yè)制定相應(yīng)的年金方案成本較高，所以往往就會向小企業(yè)推薦集合年金計(jì)劃，但是我們應(yīng)想到的是有些企業(yè)雖小，可它的管理結(jié)構(gòu)是健全的，同大企業(yè)在基本的管理構(gòu)架上不存在差異，并且，小企業(yè)對一些小的成本更加重視，因此如何促使簽訂企業(yè)年金業(yè)務(wù)意向的小企業(yè)，盡快簽訂年金合作方案，往往工作會更加具體，我們必須適當(dāng)?shù)牧矿w裁衣。如果能把小企業(yè)的年金業(yè)務(wù)做好，聚少成多，也就會占領(lǐng)企業(yè)年金業(yè)務(wù)的大部分市場。
